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理财目标的内容考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 理解
所属章节:第七章 理财师的工作流程和方法/第四节 明确客户的理财目标/理财目标的内容
所属版本:2025

理财目标的内容介绍

从一般而言,理财目标内容可以归结为实现财务安全和财务自由两个层次。其具体内容包括:

(1)财务安全

①是否有稳定、充足的收入;

②个人事业是否有发展的潜力;

③是否有充足的现金准备;

④是否有舒适的住房;

⑤是否购买了适当的财产和人身保险;

⑥是否有适当、收益稳定投资;

⑦是否享受社会保障;

⑧是否有额外的养老保障计划。

(2)财务自由

①以工资薪金为主的综合所得;

②经营所得;

③投资所得(利息、股息、红利);

④财产转让所得;

⑤偶然所得。

了解:有教科书讲客户理财目标分为财富积累、财富保障、财富增值和财富分配四个方面

专题更新时间:2025/08/01 11:31:14
初级个人理财知识点:客户的理财目标一般包括几个方面?

初级个人理财知识点:客户的理财目标一般包括几个方面?

客户的理财目标一般包括以下几方面的内容:(1)家庭收支与债务管理;(2)家庭财富保障;(3)退休养老规划;(4)教育投资规划(5)投资规划;(6)税务规划;(7) 财富传承及遗产分配。
2024-02-27 浏览:45
初级个人理财知识点:客户的财富目标一般包括哪四方面?

初级个人理财知识点:客户的财富目标一般包括哪四方面?

客户的理财目标一般概括为四个方面:即财富积累、 财富保障、财富增值和财富分配。(1)财富积累,主要讨论的是家庭收支与债务管理;(2)财富保障,主要指针对人身、财产保障等保险计划;(3)财富增值,主要解
2024-02-27 浏览:112
初级个人理财知识点:理财的两大目标是什么?

初级个人理财知识点:理财的两大目标是什么?

从一般而言,理财目标内容可以归结为实现财务安全和财务自由两个层次。其具体内容包括:(1)财务安全①是否有稳定、充足的收入;②个人事业是否有发展的潜力;③是否有充足的现金准备;④是否有舒适的住房;⑤是否
2024-02-26 浏览:82
初级个人理财知识点:什么是财务安全?

初级个人理财知识点:什么是财务安全?

财务安全是指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。一般来说,衡量一个人或者家庭的财务安全,主要包括以下内容:(1) 是否有
2024-02-26 浏览:92
初级个人理财知识点:财务安全主要包含哪些内容?

初级个人理财知识点:财务安全主要包含哪些内容?

财务安全主要包括以下内容:(1) 是否有稳定、充足的收入;(2) 个人事业是否有发展的潜力;(3) 否有充的现金准备;(4)是否有舒适的住房;(5)是否购买了适当的财产和人身保险;(6)是否有适当、收
2024-02-26 浏览:103

理财目标的内容考点试题

多选题 1.客户的理财目标内容也可概括为四方面,即(  )。
A . 财富积累
B . 财富规划
C . 财富保障
D . 财富增值
E . 财富分配

正确答案: A

答察解析: 客户的理财目标内容可概括为四方面,即财富积累(选项A正确)、财富保障(选项C正确)、财富增值(选项D正确)和财富分配(选项E正确)。故本题选ACDE。

单选题 2.衡量一个人或者家庭财务安全的内容不包括(  )。
A . 是否有充足的现金准备
B . 是否享受社会保障
C . 是否有汽车
D . 是否有舒适的住房

正确答案: C

答察解析: 一般来说,衡量一个人或者家庭的财务安全,主要包括以下内容:
(1) 是否有稳定、充足的收入;
(2) 个人事业是否有发展的潜力;
(3) 是否有充足的现金准备
(4) 是否有舒适的住房
(5 ) 是否购买了适当的财产和人身保险;
(6) 是否有适当、收益稳定投资;
(7) 是否享受社会保障
(8) 是否有额外的养老保障计划。
故本题选C。

单选题 3. 以下不属于客户的理财目标的内容的是(  )。
A . 家庭收支与债务管理
B . 退休养老规划
C . 职业生涯规划
D . 教育投资规划

正确答案: C

答察解析: 客户的理财目标一般包括:(1)家庭收支与债务管理。(2)家庭财富保障。(3)退休养老规划。(4)教育投资规划。(5)投资规划。(6)税务规划。(7)财富传承及遗产分配。

判断题 4.财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于被动工作而不是主动投资。()
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。故本题说法错误。

单选题 5.(  )指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。
A . 财务安全
B . 财务自由
C . 财富增值
D . 财富保障

正确答案: A

答察解析: 财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。

大咖讲解:理财目标的内容

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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