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接触客户

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接触客户考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第七章 理财师的工作流程和方法/第二节 接触客户、建立信任关系/接触客户
所属版本:2025

接触客户介绍

接触客户的工作重点

礼节性问候:初次见面时,理财师应主动问候客户,介绍自己的姓名、职位及简要工作职责,并向客户递送名片。

了解客户需求:以恰当的方式了解客户相关信息并加以整理,从客户的关注点、偏好和个性特点分析客户潜在需求并引导需求。

寻找突破口:根据客户需求及关注点,有针对性地向客户介绍银行相关服务或产品。

业务操作环节:经与客户深入沟通后,如果客户同意接受银行服务或产品,在符合销售规定的前提下,理财师应协助客户完成在银行的销售操作或申请相关增值服务。

跟踪服务:业务处理完毕后,理财师应主动邀约客户,确定下次见面的时间和沟通内容,从而实现长期客户维护工作。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:13

接触客户考点试题

多选题 1.理财师的一般工作内容是(   )。
A . 开发潜在客户
B . 维护存量客户
C . 把潜在客户转化成忠诚客户
D . 放弃潜在客户
E . 只关注大客户

正确答案: A

答察解析: 理财师的一般工作内容是维护存量客户(选项B正确),开发潜在客户(选项A正确、E错误),并把潜在客户转化成忠诚客户(选项C正确、D错误)的过程。理财师的日常工作就是围绕这两类客户开展的,对于存量客户,理财师应通过不断与客户沟通建立长期稳定的关系,通过提供资产配置等服务,增加客户信任度,提高客户黏性;对于潜在客户,理财师应通过多种方式收集客户信息,不断发现需求,最终相互认可,然后正式确立为客户提供理财规划服务的关系。故本题选ABC。

多选题 2.初次接触客户阶段,理财师重点工作包括(  )。
A . 跟踪服务
B . 礼节性问候
C . 了解客户需求
D . 建立信任关系
E . 寻找突破口

正确答案: A

答察解析: 初次接触客户阶段,理财师重点工作包括如下内容:(1)礼节性问候。(2)了解客户需求。(3)寻找突破口。(4)业务操作环节。(5)跟踪服务。

判断题 3.当面对一个潜在客户时,理财师首先要做的是了解客户。(  )
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 当面对一个潜在客户时,理财师首先要做的是了解客户。故本题说法正确。

单选题 4.理财师的工作流程主要分为六大部分,其中,对于本机构理财师本人已经相识,关系到位且需求明确的客户,(  )步骤可以省略;在对客户很熟悉、对其情况很了解时,(  )步骤可以简化。
A . 制定理财规划方案;接触客户,建立信任关系
B . 接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标
C . 明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系
D . 接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况

正确答案: D

答察解析: 理财师的工作流程可以概括为如下六个方面:(1)接触客户,建立信任关系(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况。(3)明确客户的理财目标。(4)制订理财规划方案。(5)理财规划方案的执行。(6)后续跟踪服务。
对于与理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户,第一步骤可以省略;在对客户很熟悉、对其情况很了解时,第二步骤也可以简化;再者,有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划,如教育投资规划等,那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。
综上,故本题选D。

大咖讲解:接触客户

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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