明确理财服务的基本要求

正确答案: A

答察解析: 理财服务的基本要求：
1、解决财务问题的条件和方法；（选项A正确）
2、了解、收集客户相关信息的必要性；（选项C正确）
3、如实告知客户自己的能力范围。（选项D正确）
选项B错误：在开始向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。
选项E错误：专业理财师应利用所有可以利用的社会资源，帮助客户一起做好家庭财务决定。 
故本题选ACD。

正确答案: B

答察解析: 专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引 导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上 。故本题说法正确。

正确答案: B

答察解析: 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

正确答案: A

答察解析: 理财规划服务的内容包括:
1.解决财务问题的条件和方法；
2.了解、收集客户相关信息的必要性；
3.如实告知客户自己的能力范围。
B、C、D选项是理财师工作流程的内容。
故本题选A。

正确答案: B

答察解析: 理财师一方面应向客户解释做投资决定应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度，另一方面要帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系。这也成为专业理财师与"投资顾问"和"销售员"的区别。故本题说法正确。