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建立信任关系

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建立信任关系考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第七章 理财师的工作流程和方法/第二节 接触客户、建立信任关系/建立信任关系
所属版本:2025

建立信任关系介绍

建立信任关系:

(1)信任关系的重要性

只有赢得客户的信赖,客户才会接受理财服务

(2)如何建立信任

①明确自身定位,树立专业形象

②关注自身礼仪和工作的状态

专题更新时间:2025/08/01 11:31:13
初级个人理财知识点:理财师与客户建立信任关系时,要注意什么?

初级个人理财知识点:理财师与客户建立信任关系时,要注意什么?

理财师与客户建立信任关系时,要注意(1)信任关系的重要性只有赢得客户的信赖,客户才会接受理财服务(2)如何建立信任①明确自身定位,树立专业形象②关注自身礼仪和工作的状态
2024-02-24 浏览:37
初级个人理财知识点:理财师为什么要与客户建立信任关系?

初级个人理财知识点:理财师为什么要与客户建立信任关系?

建立信任关系必须赢得客户的信赖,只有赢得客户的信赖,客户才会接受理财服务。在这一阶段,与了解客户同样重要的是让客户了解理财师,这才是后续所有服务的基础。没有好感、信任,再多的方法都很难打动客户,客户也
2024-02-24 浏览:85
初级个人理财知识点:理财师与客户如何建立信任关系?

初级个人理财知识点:理财师与客户如何建立信任关系?

专业理财师在和客户接触的过程中,一方面要体现出完美服务的状态,要通过和客户的深入沟通,了解客户所面对的问题或家庭财务状况;另一方面则要帮助客户了解专业理财师,帮助客户解决这些问题的路径和方法,并提出自
2024-02-24 浏览:65
初级个人理财知识点:理财师与客户建立信任时,为什么要“明确自身定位,树立专业形象”?

初级个人理财知识点:理财师与客户建立信任时,为什么要“明确自身定位,树立专业形象”?

理财师的专业形象对客户关系建设至关重要。在这一方面,客户的个人财务状况、风险偏好固然很重要,但对一名专业理财师而言,更重要的是对自身工作性质的准确定位。如果理财师把自己定位为一名销售人员,不管如何伪装
2024-02-24 浏览:44
初级个人理财知识点:理财师与客户建立信任时,如何“关注自身礼仪和工作的状态”?

初级个人理财知识点:理财师与客户建立信任时,如何“关注自身礼仪和工作的状态”?

关注自身礼仪和工作的状态,是专业理财师与客户建立信任时的重要工作之一,主要包括以下三个方面。(1) 商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。它是理财师个人素质和修养的体现,同时也代表了所属金融机
2024-02-24 浏览:58

建立信任关系考点试题

多选题 1.专业理财师在与客户建立信任关系的过程中,需要注意的有关自身方面的内容有(  )。
A . 明确自身定位
B . 树立专业形象
C . 关心客户需求
D . 关注自身礼仪
E . 关注自身的工作状态

正确答案: A

答察解析: 专业理财师在与客户建立关系的过程中,应该明确自身定位(选项A正确),树立专业形象(选项B正确);关注自身礼仪(选项D正确)和工作的状态(选项E正确)。关心客户需求(选项C正确)属于关注自身礼仪和工作状态的内容。故本题选ABCDE。

单选题 2. 初次接触客户时,理财师重点工作不包括(  )。
A . 礼节性问候
B . 了解客户需求
C . 寻找突破口
D . 建立信任关系

正确答案: D

答察解析: 建立信任关系是初次接触客户之后的另一阶段。

单选题 3.理财师与客户关系的基础是(  )。
A . 信任
B . 专业度
C . 从业时间
D . 自身形象

正确答案: A

答察解析: 客户关系的基础是信任,没有好感、信任,理财师难以了解客户,客户也不愿接受理财师的服务。

多选题 4.理财师在与客户建立信任关系的过程中,需要注意的内容有(  )
A . 自身礼仪
B . 自身的工作状态
C . 专业形象
D . 自身定位
E . 关心客户需求

正确答案: A

答察解析: 专业理财师在和客户建立关系的过程中,需要关注以下两个方面的内容。
1. 明确自身定位,树立专业形象。
2. 关注自身礼仪和工作的状态:(1 )商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。(2 )专业理财师的工作状态在与客户接触的过程中起到非常重要的作用。(3 )应更多地关心客户的需求。故本题选ABCDE。

单选题 5.关于关注自身礼仪和工作状态的说法,下列错误的是(  )
A . 商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
B . 专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
C . 理财师应更多地关心客户的需求
D . 告知客户理财师是以客户为中心的

正确答案: D

答察解析: 选项A正确:商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。
选项B正确:专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。
选项C正确:应更多地关心客户的需求。

选项D错误:一名专业理财师在客户面前需要传递出自己的工作是“以客户为中心”的意愿。这并不体现在这样告诉客户,而是在和客户沟通的过程中自然流露出来的
故本题选D。

大咖讲解:建立信任关系

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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