基金从业考试基金法律法规章节突破：基金监管概述

本章节是法律法规的重要内容，根据以往考试数据来看，本章在考试时分值占比接近20%，出题率非常高。233网校将对本章的高频考点分小节进行总结。本章考纲有变动，具体变动情况将在文内说明。新考纲暂未出教材，考点内容根据官方公布的法律法规进行概括总结。

一、收藏知识结构图，自我检测

二、学习笔记

1、基金监管的概念、目标和原则

广义概念：有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

狭义概念：专指行政监管，即有法定监督权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。【基金法律法规采用狭义的基金监管概念】

特征：（1）监管内容全面性，涉及基金机构设立、人员资格、活动规则方方面面；

（2）监管对象广泛性，监管对象包括所有基金机构、从业人员甚至是自律组织；

（3）监管时间连续性，监管活动贯穿基金机构设立到终止的全过程；

（4）监管权限及主体具有法定性，有明确的行业法律法规，行政监管机构依法行使职责；

（5）监管活动强制性，有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，是政府对基金行业有效监管的保证。行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

基金监管的目标：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益；（首要目标）

（2）规范证券投资基金活动；（必然要求）

（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。（重要目标）

基金监管的原则：

（1）保障投资人利益，基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管的首要目标；

（2）适度监管，市场不是万能的，政府干预是必要的，也应该是“适度”的干预；

（3）有效监管原则，监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚其活力，监管体系、监管模式既要合理又要有效；

（4）依法监管原则，行政监管是一种法律行为，要以法律为依据，职权行使要按法律程序；

（5）审慎监管原则，监管机构要尽可能在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失，金融业特有的监管原则。

（6）公开、公平、公正原则，证券市场活动以及证券监管的基本原则。

2、基金市场诚信监管的概念、对象，诚信信息包含的主要内容【2019考纲新增】

3、对基金管理人及其从业人员廉洁从业的监管内容【2019年新增考纲】

廉洁从业定义：指基金经营机构及其工作人员在开展基金业务及其工作人员在开展基金业务及相关活动中，严格遵守法律法规和中国证监会的规定以及中国证券投资基金业协会（以下简称协会）的自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，规范从业行为，维护行业声誉，树立良好职业形象。