基金从业《基金基础知识与法律法规》第四章重点:基金托管人市场准入的法规要求
一、基金托管人资格的审核:应当经中国证监会核准,由商业银行或者其他金融机构担任。
注意:基金托管人和基金管理人不能为同一机构,不得相互出资或者持有股份。
二、担任基金托管人的条件
1.净资产不低于200亿元人民币,风险控制指标符合监管部门的有关规定
2.设有专门的基金托管部门,部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立
3.基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件,取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2;拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人,并具有基金从业资格,其中,核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验
4.有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件
5.有安全高效的清算、交割系统
6.基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统
7.基金托管部门配备独立的托管业务技术系统,包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统
8.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
9.最近3年无重大违法违规记录
10.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

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