81.根据相关法规，基金年度报告应由( )独立董事签字同意。
A.2/3 以上
B.1/3 以上
C.全部
D.一半
82.以下说法不正确的是( )。
A.半年度报告无需披露近 3 年每年的基金收益分配情况
B.半年度报告无需披露近 3 年每年的净值增长率
C.半年度报告只披露关联关系的变化情况
D.半年度报告也要进行审计
83.基金托管人披露的信息不涉及( )。
A.代理清算交割
B.会计核算
C.总值复核
D.投资运作监督环节
84.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上( )。
A.风险共担
B.收益共享
C.买者自慎
D.买者自负
85.QDII 基金的净值在估值日后( )内披露。
A.2 天
B.2 个工作日
C.3 天
D.3 个工作日
86.下列关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有( )。
A.增长型基金的风险大，收益高
B.收入型基金的风险大，收益高
C.平衡型基金的风险小，收益较低
D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间
87.按投资市场分类，股票型基金的分类不包括( )。
A.国内股票型基金
B.国外股票型基金
C.区域股票型基金
D.全球股票型基金
88.基金管理公司所管理的基金财产是基于( )关系形成的。
A.所有权
B.债券债务
C.信托
D.投资
89.相关法律要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵循的原则不包括( )。
A.公司合并运作原则
B.制衡原则
C.业务与信息隔离原则
D.基金份额持有人利益优先原则
90.独立董事人数不得少于( )人，且不得少于董事会人数的( )。
A.1;1/2
B.3;1/2
C.1;1/3
D.3;1/3
91.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者人员协助工作，费用由公司承担。这句话( )。
A.完全正确
B.完全错误
C.前半句正确，后半句错误
D.前半句错误，后半句正确
92.( )是指基金公司制度的制定应当具有前瞻性，并且随着公司经营战略、经营方针、经营管理、组织结构的变化等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
A.全面性原则
B.适时性原则
C.相互制约原则
D.授权清晰原则
93.风险管理的原则不包括( )。
A.独立性原则
B.有效性原则
C.全面性原则
D.最高性原则
94.( )是其部门风险管理的第一责任人。
A.基金经理
B.各业务部门负责人
C.公司所在部门员工
D.董事会
95.危机处理应遵循的原则不包括( )。
A.预防为主原则
B.及时报告原则
C.相互制约原则
D.尽快恢复原则
96.( )不属于风险管理中的主要环节。
A.风险识别
B.风险应对
C.风险操纵
D.风险报告和监控
97.( )是风险管理中的核心操作环节。
A.风险识别
B.风险应对
C.风险管理体系的评价
D.风险报告和监控
98.( )、( )和( )是围绕基金公司的基金组合和其他资产组合提供服务。
A.注册登记;资金清算;信息技术
B.注册登记;资金清算;基金会计部门
C.资金清算;基金会计部门;信息技术
D.资金清算;资金复核;基金会计部门
99.( )是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。
A.主动管理主动型 FOF
B.主动管理被动型 FOF
C.被动管理主动型 FOF
D.被动管理被动型 FOF
100.普通投资者风险承受能力应至少分五个类型，分别是 C1、C2、C3、C4、C5， 其中( )含风险承受能力最低类别。
A.C1
B.C3
C.C4
D.C5
81.答案：A
解析：为了保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应由 2/3 以上独立董事签字同意。故本题选择 A 选项。
82.答案：D
解析：半年度报告具有的特点：(1)半年度报告不要求进行审计;(2)半年度报告无需披露近 3 年每年的净值增长率，也无需披露近 3 年每年的基金收益分配情况。故本题选择 D 选项。
83.答案：C
解析：基金托管人涉及的信息披露事项包括：(1)基金资产保管;(2)代理清算交割;(3)会计核算;(4)净值复核;(5)投资运作监督。故本题选择 C 选项。
84.答案：C
解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。故本题选择 C 选项。
85.答案：B
解析：QDII 基金的净值在估值日后 2 个工作日内披露。故本题选择 B 选项。
86.答案：A
解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益介于增长型与收入型基金之间。故本题选择 A 选项。
87.答案：C
解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。故本题选择 C 选项。
88.答案：C
解析：基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的。故本题选择 C 选项。
89.答案：A
解析：相关法律要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵循的十大原则包括：(1)基金份额持有人利益优先原则;(2)公司独立运作原则;(3)制衡原则;(4)公司的统一性和完整性原则;(5)股东诚信与合作原则;(6)公平对待原则;(7)业务与信息隔离原则;(8)经营运作公开、透明原则;(9)长效激励约束原则;(10)人员敬业原则。故本题选择 A 选项。
90.答案：C
解析：独立董事人数不得少于 3 人，且不得少于董事会人数的 1/3。故本题选择 C 选项。
91.答案：A
解析：督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者人员协助工作，费用由公司承担。故本题选择 A 选项。
92.答案：B
解析：适时性原则是指基金公司制度的制定应当具有前瞻性，并且随着公司经营战略、经营方针、经营管理、组织结构的变化等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。故本题选择 B 选项。
93.答案：B
解析：风险管理的原则包括：(1)最高性原则;(2)全面性原则;(3)权责匹配原则;(4)独立性原则;(5)定性和定量相结合原则;(6)适时性原则。故本题选择 B 选项。
94.答案：B
解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人。故本题选择 B 选项。
95.答案：C
解析：危机处理应遵循的原则包括：(1)完备性原则;(2)预防为主原则;(3)及时报告原则;(4)优先性原则;(5)相互协作原则;(6)尽快恢复原则;(7)积极沟通原则;(8)认真总结原则。故本题选择 C 选项。
96.答案：C
解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。故本题选择 C 选项。
97.答案：D
解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。故本题选择 D 选项。
98.答案：B
解析：注册登记、资金清算和基金会计部门是围绕基金公司的基金组合和其他资产组合提供服务。故本题选择 B 选项。
99.答案：A
解析：主动管理主动型 FOF 是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。故本题选择 A 选项。
100.答案：A
解析：普通投资者风险承受能力应至少分五个类型，分别是 C1、C2、C3、C4、C5，其中 C1 含风险承受能力最低类别。故本题选择 A 选项。
