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2026年基金《法律法规》章节试题精选:金融市场的构成要素

来源:233网校 2026-01-16 18:06:28

1、下列不属于金融市场构成要素的是()。

A.外部环境

B.市场参与者

C.金融交易的组织方式

D.金融工具

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参考答案:A
参考解析:金融市场的构成要素包括:①市场参与者;②金融工具;③金融交易的组织方式。

2、下列哪项不是金融市场交易中介?(  )

A.银行

B.证券公司

C.基金公司

D.科技公司

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参考答案:D
参考解析:金融市场交易中介,如银行证券公司基金公司、保险公司、期货公司等,在融通资金中扮演着连接资金供需双方的角色,发挥桥梁和媒介作用,提供资金融通的渠道和服务。

3、按金融市场主体的(  )划分,金融市场主体主要包括境内投资者和境外投资者。

A.信用等级

B.投资风格

C.参与动机

D.参与身份

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参考答案:D
参考解析:D项,按金融市场主体的参与身份划分,金融市场主体主要包括境内投资者,如政府、中央银行、金融机构、非金融企业、个人,以及境外投资者。
C项,按金融市场主体的参与动机划分,金融市场主体主要包括筹资者、投资者、投机者、套期保值者、套利者及调控监管者。
新教材中没有AB项两种分类。

4、(  )是金融市场的必备构成要素之一。

A.交易时间

B.交易场所

C.交易目的

D.交易中介

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参考答案:D
参考解析:完整的金融市场有五大必备的构成要素,分别是主体、客体、交易价格、交易方式和交易中介

5、开放式基金募集期间,按照基金份额面值认购;在基金申购、赎回中,遵从(  )。

A.“未知价”原则

B.时间优先原则

C.价格优先原则

D.限价申报原则

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参考答案:A
参考解析:开放式基金募集期间,按照基金份额面值认购;在基金申购、赎回中,遵从“未知价”原则,以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

6、下列哪些是金融市场的构成要素?(  )
Ⅰ. 主体
Ⅱ. 客体
Ⅲ. 交易价格
Ⅳ. 交易方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案:D
参考解析:完整的金融市场有五大必备的构成要素,分别是主体客体交易价格交易方式和交易中介。

7、目前,我国国务院批准或同意设立的证券及其他金融交易所共有(  )。

A.5家

B.7家

C.8家

D.10家

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参考答案:D
参考解析:目前,我国国务院批准或同意设立的证券及其他金融交易所共十家,分别是:上海证券交易所、深圳证券交易所、北京证券交易所、上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、广州期货交易所、中国金融期货交易所、全国中小企业股份转让系统、上海黄金交易所。

8、下列关于金融机构的作用的说法中,正确的是()。
Ⅰ.金融机构是金融市场上最重要的中介机构
Ⅱ.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道
Ⅲ.金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人
Ⅳ.金融机构是货币政策的传递者和承受者

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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参考答案:C
参考解析:金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中,金融机构的作用较为特殊。首先,它是金融市场上【最重要的中介机构】,是储蓄转化为投资的重要渠道。其次,金融机构在金融市场上充当【资金的供给者、需求者和中间人】等多重角色,它既发行、创造金融工具,也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人,也是金融市场的【投资者、货币政策的传递者和承受者】。

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