2025年11月基金从业《基金基础知识与法律法规》考试已结束，由于这次是新教材启用首考，出现了不少新考点内容，233网校老师整理了基金《法律法规》真题考点内容，帮助大家更好的备考复习！
【真题考点】
基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列情形：
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（二）违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例；
（三）预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率；
（四）误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品；
（五）未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息；
（六）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
（七）在基金募集申请完成注册前，办理基金销售业务，向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；
（八）未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金，或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期；
（九）挪用基金销售结算资金或者基金份额，违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全；
（十）利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换；
（十一）违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息；
（十二）以低于成本的费用销售基金；
（十三）实施歧视性、排他性、绑定性销售安排；
（十四）中国证监会规定禁止的其他情形。
【考试原题】
基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，下列不符合基金销售人员行为规范的是（）。
Ⅰ.揭示投资风险
Ⅱ.向大客户提供基金未公开信息
Ⅲ.承诺补偿亏损
Ⅳ.参考本基金经理的过往良好业绩预测所推介基金的未来业绩
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ. 揭示投资风险：这符合行为规范。基金投资存在波动、市场等多种风险，销售人员在宣传推介和销售基金时，必须充分、清晰地向投资者揭示相关投资风险，保障投资者的知情权，这是基金销售的基本要求。
Ⅱ. 向大客户提供基金未公开信息：这不符合行为规范。未公开信息可能涉及基金投资策略、持仓变动等核心内容，向特定大客户泄露或提供此类信息，既违背了信息公平原则，损害其他普通投资者的利益，还可能涉及内幕信息相关的违规行为，破坏市场公平秩序。
Ⅲ. 承诺补偿亏损：这不符合行为规范。基金投资是典型的风险投资，收益和亏损均具有不确定性，不存在保本或补偿亏损的保障。销售人员承诺补偿亏损，属于误导投资者的虚假宣传行为，严重违反了销售合规要求。
Ⅳ. 参考本基金经理的过往良好业绩预测所推介基金的未来业绩：这不符合行为规范。基金过往业绩（包括基金经理的过往业绩）并不代表未来表现，监管明确禁止销售人员以过往业绩为依据对基金未来业绩进行预测性宣传，避免误导投资者认为基金未来必然会取得同等收益。
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