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2025年基金从业《法律法规》经典真题练习(8.29)

来源:233网校 2025-08-29 00:00:06

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保本基金的安全垫等于()。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的差额

D.投资组合中风险资产与保本资产的比例

参考答案:B
参考解析:

根据公式“风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数×安全垫”可知,安全垫=投资组合现时净值-价值底线。

【考查考点】第3章基金的类型>>第六节避险策略基金>>避险策略基金的投资策略

根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定,公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营()。

A.公募基金管理业务

B.特定客户资产管理业务

C.基金托管业务

D.投资顾问业务

参考答案:B
参考解析:

B项符合题意,基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务,还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。基金管理公司还可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。

【考查考点】第1章金融市场、资产管理与投资基金>>第三节中国资产管理行业的状况>>各类资产管理业务简介

某只开放式专户产品发生巨额赎回,现金资产不足以兑付全部赎回申请,投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请,对于个人客户接受部分赎回,该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?()

Ⅰ客户利益优先

Ⅱ公平对待客户

Ⅲ不得进行不正当竞争

Ⅳ不得欺诈客户

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:

客户至上的基本要求:1.客户利益优先;2.公平对待客户。

客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时,要优先满足客户的利益;公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时,要公平对待所有客户的利益。

【考查考点】第5章基金职业道德>>第二节基金职业道德规范>>客户至上

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