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市场风险的管理策略有哪些?

来源:233网校 2025-06-30 00:40:17

市场风险的管理策略有哪些?

市场风险管理策略主要包括风险分散、风险对冲、风险规避和风险补偿等 。风险分散是通过投资于多种不同的资产,降低单一资产风险对投资组合的影响 。例如,投资者可以将资金分散投资于股票、债券、基金等多种金融产品,避免因某一类资产价格大幅下跌而遭受重大损失 。

风险对冲是利用衍生工具,如期货、期权、互换等,与现有资产或负债进行反向操作,以抵消市场风险带来的损失 。比如,企业可以通过买入外汇期货合约来对冲汇率波动风险 。风险规避是指投资者或企业主动放弃可能导致风险的投资或业务活动,例如,当预期股票市场将大幅下跌时,投资者选择暂时退出股票市场 。风险补偿则是通过提高风险回报的方式,对承担的市场风险进行补偿,如银行对风险较高的贷款收取更高的利息 。

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