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甲在国外旅游,见有人兜售高仿真人民币,用1万元换取10万元假币,将假币夹在书中寄回国内。(事实一)

来源:233网校 2021-03-22 14:06:14

甲在国外旅游,见有人兜售高仿真人民币,用1万元换取10万元假币,将假币夹在书中寄回国内。(事实一)

赵氏调味品公司欲设加盟店,销售具有注册商标的赵氏调味品,派员工赵某物色合作者。甲知道自己不符加盟条件,仍找到赵某送其2万元真币和10万元假币,请其帮忙加盟事宜。赵某与甲签订开设加盟店的合作协议。(事实二)

甲加盟后,明知伪劣的“一滴香”调味品含有害非法添加剂,但因该产品畅销,便在“一滴香”上贴上赵氏调味品的注册商标私自出卖,前后共卖出5万多元“一滴香”。(事实三)

张某到加盟店欲批发1万元调味品,见甲态度不好表示不买了。甲对张某拳打脚踢,并说“涨价2000元,不付款休想走”。张某无奈付款1.2万元买下调味品。(事实四)

甲以银行定期存款4倍的高息放贷,很快赚了钱。随后,四处散发宣传单,声称为加盟店筹资,承诺3个月后还款并支付银行定期存款2倍的利息。甲从社会上筹得资金1000万,高利贷出,赚取息差。(事实五)

甲资金链断裂无法归还借款,但仍继续扩大宣传,又吸纳社会资金2000万,以后期借款归还前期借款。后因亏空巨大,甲将余款500万元交给其子,跳楼自杀。(事实六)

关于事实五的定性,下列选项正确的是:

A以同期银行定期存款4倍的高息放贷,构成非法经营罪

B甲虽然虚构事实吸纳巨额资金,但不构成诈骗罪

C甲非法吸纳资金,构成非法吸收公众存款罪

D对甲应以非法经营罪和非法吸收公众存款罪进行数罪并罚

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参考解析:本题考查集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的构成及区别。其一,构成非法吸收公众存款罪,首先行为需被认定为“非法集资”行为,指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人,不包括亲友或者单位内部针对特定对象)吸收资金,并同时具备四个条件:(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。其二,要构成集资诈骗罪,还需行为人上主观上具有非法占有目的。        其一,宣传筹资,承诺还本付息的行为,符合非法集资行为的四个特征,不具非法占有目的,构成非法吸收公众存款罪。其二,因不具非法占有目的,不构成诈骗罪。其三,高利放贷行为,4倍以内的利息受民法保护,不构成犯罪。        AD项:说法错误,不当选。高利放贷行为,4倍以内的利息受民法保护,不构成犯罪。        B项:说法正确,当选。因不具非法占有目的,不构成诈骗罪。             C项:说法正确,当选。宣传筹资,承诺还本付息的行为,符合非法集资行为的四个特征,不具非法占有目的,构成非法吸收公众存款罪。
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