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2021年证券金融市场基础知识高频考点:个人投资者

来源:233网校 2021-08-03 00:00:01

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一、个人投资者的概念

个人投资者的特点包括以下四个方面:

1.资金规模有限

2.专业知识相对匮乏

3.投资行为具有随意性、分散性和短期性

4.投资的灵活性强

二、个人投资者的风险特征与投资者适当性

1.个人投资者风险特征与投资者适当性的定义

个人投资者的风险特征由以下三方面构成:风险偏好;风险认知度;实际风险承受能力。“适合的投资者购买恰当的产品”

2.全球主要国家投资者适当性管理的法律体系

美国:《1933年证券法》、2010年《多德-弗兰克法案》

英国:《2000年金融服务和市场法》、《开放式投资公司法》、《2001年金融促进条例》《2001年集合投资(豁免)发起条例》等。

3.我国投资者适当性管理的相关制度

《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

4.《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义

(1)为投资者适当性管理提供了统一的标尺。

(2)压缩了监管套利的空间。

(3)从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一。

试题巩固:

【单选选择题】根据《证券法》第八十八条规定,证券公司向投资者销售证券、提供服务时,应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容,充分揭示( )。

A. 投资收益

B. 投资风险

C. 投资义务

D. 投资评估

参考答案:B
参考解析:本题考查《证券法》对证券公司投资者适当性要求。根据新《证券法》第八十八条的规定,证券公司向投资者销售证券、提供服务时,应当按照规定充分了解投资者的基本情况、财产状况、金融资产状况、 投资知识和经验、专业能力等相关信息;如实说明证券、服务的重要内容,充分 揭示投资风险;销售、提供与投资者上述状况相匹配的证券、服务。

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