2017银行从业法律法规考点解读：合规管理概念

第十一章 公司治理、内部控制与合规管理

第三节 合规管理

考点：合规管理【点击试听>>听老师讲解】

1．合规管理的相关概念

合规。是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

合规风险．是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理．促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

2．合规管理的重点内容

(1)建设强有力的合规文化。

(2)建立有效的合规风险管理体系。

(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。

3．合规管理体系的基本要素

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。基本要素：(1)合规政策；(2)合规管理部门的组织结构和资源；(3)合规风险管理计划；(4)合规风险识别和管理流程；(5)合规培训与教育制度。

备考提示

文中所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。