第1题
（ ）是对已上市的金融工具(如股票、债券等)进行买卖转让的市场。
A．代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动
B．代理行为的法律后果直接归属于代理人
C．代理人在代理权限范围内独立意思表示
D．代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为
参考答案：B
参考解析：代理的法律特征：
(1)代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为。
(2)代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动。
(3)代理人在代理权限范围内独立意思表示。
(4)代理行为的法律后果直接归属于被代理人。
第2题
银行资产结构主要指的是银行各类（ ）占总资产的比重。
A．生息资产
B．流动资产
C．固定资产
D．存款业务
参考答案：A
参考解析：银行资产结构主要指的是银行各类生息资产(包括贷款、债券、资金业务等)占总资产的比重。
第3题
行业组织是指同一行业内的组织形态和企业间的关系，其内容不包括（ ）。
A．市场结构
B．市场行为
C．市场监控
D．市场绩效
参考答案：C
参考解析：行业组织是指同一行业内的组织形态和企业间的关系，包括市场结构、市场行为、市场绩效三个方面内容。
第4题
无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情况属于( )。
A．表见代理
B．委托代理
C．指定代理
D．法定代理
参考答案：A
参考解析：表见代理是指无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情况，且相对人主观上为善意，因而可以向被代理人主张代理的效力。
第5题
以下选项中关于美国银行家协会的说法，错误的是（ ）。
A．总部设在华盛顿
B．美国最大的银行贸易协会
C．成员包括社区，区域和货币中心银行和控股公司，以及储蓄协会，信托投资公司和储蓄银行
D．接受委托或作为代理人办理清算业务
参考答案：D
参考解析：美国银行家协会(ABA)，成立于1875年，总部设在华盛顿，其成员包括社区，区域和货币中心银行和控股公司，以及储蓄协会，信托投资公司和储蓄银行，为美国最大的银行贸易协会。其使命是为会员单位提供优秀的金融服务，加强合作，共谋发展。
第6题
根据国际货币基金组织的分类，主要的金融领域都出现混乱属于（ ）。
A．货币危机
B．银行危机
C．外债危机
D．系统性金融危机
参考答案：D
参考解析：系统性金融危机。可以称为全面金融危机，是指主要的金融领域都出现混乱，如货币危机、银行危机、外债危机同时或相继发生。随着经济全球化及金融创新的发展，金融危机越来越多地表现为系统性金融危机。
第7题
以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场是( )。
A．银行间同业拆借市场
B．资本市场
C．票据市场
D．货币市场
参考答案：B
参考解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。
第8题
票据发行便利是一种具有法律约束力的( )票据发行融资的承诺。
A．短期
B．中央银行
C．中期周转性
D．中长期扩张性
参考答案：C
参考解析：票据发行便利是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。
第9题
( )反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。
A．风险资本
B．会计资本
C．监管资本
D．经济资本
参考答案：B
参考解析：账面资本又称为会计资本，属于会计学概念，是指商业银行持股人的永久性资本投入，即出资人在商业银行资产中享有的经济利益，其金额等于资产减去负债后的余额，包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润等。账面资本反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。
第10题
A银行代理销售B公司某开放式基金，下列关于该笔业务的说法中，正确的是( )。
A．销售基金收入属于B公司
B．销售基金收入属于A银行
C．此代理属于法定代理
D．投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者
参考答案：A
参考解析：开放式基金代销业务是指银行利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销售开放式基金产品的经营活动。银行向基金公司收取基金代销费用。投资者可以通过银行及时对开放式基金进行认购、申购及赎回。
银行代理销售基金的行为一般是委托代理。因而，基金代销的销售收入应归被代理人——基金发行者(B公司)所有。对于投资者而言，基金认购合同的当事人仍是发行者(B公司)与投资者。
