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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：理财顾问服务和综合理财服务
考点归属：第一章 第一节 个人理财及相关定义
考点内容：
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可以将理财银行个人理财业务分类为：理财顾问服务和综合理财服务。
理财顾问服务：商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务。【客户接受建议，自行管理和运用资金】
综合理财服务：商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、在（）中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定的方式承担。
A. 投资顾问服务
B. 财务顾问服务
C. 综合理财服务
D. 理财顾问服务
2、对于理财顾问服务，下列理解不正确的是（ ）。
A. 在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险
B. 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员责任
C. 理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D. 商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
3、下列项目中不属于理财顾问服务的是（ ）。
A. 向客户进行个人投资产品推介
B. 向客户提供投资建议
C. 向客户进行个贷产品推介
D. 向客户提供财务分析与规划
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