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2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题
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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点：财务信息和非财务信息的分类
考点归属：第五章 第二节 了解客户的主要内容
考点内容：
财务信息：客户家庭收支和资产负债状况信息。
非财务信息：客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标等。
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、下列属于客户非财务信息的是( )。
A. 资产负债状况
B. 客户家庭的收支
C. 保险账户情况
D. 个人兴趣、发展及预期目标
参考答案：D
参考解析：财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。
2、下列不属于客户财务信息的是（ ）。
A. 投资方风险认知度
B. 当期负债状况
C. 当期收入水平
D. 财务状况未来发展趋势
参考答案：A
参考解析：财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。投资风险认知度是客户主观上对客户选择投资的影响程度，是不可量化的指标，因此不属于客户财务信息。
3、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（ ）。
A. 收支情况
B. 客户的投资偏好
C. 客户的年龄
D. 财务结构
E. 客户的社会地位
参考答案：BCE
参考解析：财务信息是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。非财务信息包括客户基本信息、个人兴趣及人生规划和目标，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。
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