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2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固
今日考点： 明确理财服务的基本要求
考点归属：第七章 第二节 接触客户、建立信任关系
考点内容：
明确理财服务的基本要求
（1）解决财务问题的条件和方法
（2）了解、收集客户相关信息的必要性
（3）如实告知客户自己的能力范围
2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习
1、理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（ ）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 风险和收益的范围大小
2、除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括()。
A. 解决财务问题的条件
B. 解决财务问题的方法
C. 了解、收集客户相关信息的必要性
D. 如实告知客户自己的能力范围
E. 理财规划服务行业的整体水平
参考解析：除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识，这也是与客户建立长期信任关系的基础：①解决财务问题的条件和方法；②了解、收集客户相关信息的必要性；③如实告知客户自己的能力范围。
3、在了解、收集客户相关信息时，专业理财师要做的是( )。
A. 把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上
B. 考虑自己是否会触犯客户的隐私
C. 减少这方面的咨询
D. 考虑客户会不会告诉自己
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