2025银行从业初级银行管理题库试题精选：内部控制、 合规管理和审计

1、下列表述不正确的是（）。

A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致

B.相关部门实施合规管理的政策和程序，督促、监控银行的合规工作，不定期对银行的合规工作进行考核评价，发现并纠正其中的偏差和不足等

C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系

D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营 

2、下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是（）。

A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B.在职责范围内调查可疑交易活动

C.制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法

D.对金融机构的反洗钱内控合规情况进行监管

3、根据《商业银行合规风险管理指引》规定，下列各项不属于商业银行经营所需遵循的“法律规则和准则”的是（）。

A.法律

B.行政法规

C.自律性组织的行业准则

D.国际惯例

4、内部审计是银行内部控制的重要组成部分，下列属于银行内部审计的工作方法有（）。

A.现场审计

B.非现场审计

C.现场走访

D.突击检查

E.自行查核

5、下列关于合规风险说法，正确的有（）。

A.合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险

B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险

C.合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险

D.合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险

E.合规风险一般独立于法律风险讨论

6、风险评估是内部控制的基本要素之一，它的内容包括（）。

A.目标设定

B.风险识别

C.风险处理

D.风险应对

E.风险分析

7、首席审计官由审计委员会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围。（）

A.错

B.对

8、商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的计量、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告等。（）

A.错

B.对

9、风险应对是指风险应对策略的选择，根据风险分析结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，确定风险应对策略。（）

A.错

B.对