2015年银行业初级资格考试《个人理财》考点速记第三章

3.3 资本市场

3.3.1 股票市场

1. 股票市场概述

(1) 股票的定义(2) 股票的分类

2. 股票市场的交易机制

(1) 股票的发行与交易(2) 股票价格指数

3.3.2 债券市场

1. 债券市场概述

(1) 债券的定义(2) 债券的特征(3) 债券的分类(4) 债券市场的功能

2. 债券市场交易机制

(1) 债券的发行(2) 债券价格的确定

3.3.3 证券投资基金市场

1. 证券投资基金市场概述

(1) 证券投资基金的定义(2) 证券投资基金的特点

① 规模经营② 分散投资③ 专业化管理④ 费用低

(3) 证券投资基金分类

开放式基金和封闭式基金

公司型基金和契约型基金的区别：

① 法律依据不同② 是具有法人资格的股份有限公司

③ 投资者的地位不同④ 融资渠道不同⑤ 资金运营不同

成长型基金与收益型基金的区别：

① 投资目的不同② 投资工具不同③ 资产分布不同④ 派息情况不同

2. 证券投资基金的交易机制

(1) 证券投资基金的基本当事人：即基金投资人、基金管理人和基金托管人。

(2) 证券投资基金交易