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2025银行从业初级个人理财高频考点:理财顾问服务和综合理财服务

来源:233网校 2025-05-28 00:54:35

高频考点:理财顾问服务和综合理财服务

理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动

综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

习题演练

【2024真题·多选商业银行理财顾问服务包含的内容有(  )。

A.财务分析与规划

B.资金信托

C.个人投资产品推介

D.投资和资产管理

E.投资建议

参考答案:ACE
参考解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

综上,该题选ACE。

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