本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理，完整版真题练习>>
真题考点：实施方案跟踪和评估服务 考核2次
定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。
定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
1、客户的投资金额和占比。
2、客户个人财务状况变化幅度。
3、客户的风险偏好。
对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排，如保障规划、教育投资、投资产品组合的调整等，也可能是较大规模或整体方案的修改。
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2025年初级个人理财真题练习：
【2025年真题1·单选题】对理财方案进行定期评估的效率，取决于很多因素，其中不包括（ ）。
A．国际局势发生变化
B．客户财务状态变化幅度
C．客户的投资金额和占比
D．客户的风险偏好
参考答案：A
参考解析：选项A错误：国际局势发生变化，这属于宏观层面的外部环境变动。这种变化更多的是触发非定期的、紧急的“再平衡”或“方案重大调整”，而非定期评估。
选项BCD正确：定期评估的频率主要取决于以下三个因素。
1.客户的投资金额和占比
2.客户个人财务状况变化幅度
3.客户的风险偏好
定期评估的频率主要取决于以下三个因素。
1.客户的投资金额和占比
2.客户个人财务状况变化幅度
3.客户的风险偏好
【所属章节】第7章 >> 第七章 理财师的工作流程和方法 >> 第七节 后续跟踪服务 >> 实施方案跟踪和评估服务P240-241
【2025年真题2·判断题】对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部的。（ ）
参考答案：对
参考解析：对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排，如保障规划、教育投资、投资产品组合的调整等，也可能是较大规模或整体方案的修改。
【所属章节】第7章 >> 第七章 理财师的工作流程和方法 >> 第七节 后续跟踪服务 >> 实施方案跟踪和评估服务P240-241
