本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理，完整版真题练习>>
真题考点：执行理财规划方案的原则
1、了解原则：应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
2、诚信原则，理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。
3、连续性原则，由于理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应根据客户的信息反馈提供持续建议和专业指导意见，另一方面要为客户建立完整的客户档案，即使本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，也应向客户说明原因，并协助新接手的理财师做好平稳交接，为客户提供连续性金融服务。
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2025年初级个人理财真题练习：
【2025年真题·单选题】当理财师本人因为工作调动原因不能再服务客户时，根据理财规则的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。
A．了解原则
B．诚信原则
C．客观原则
D．连续性原则
参考答案：D
参考解析：选项D正确：连续性原则，由于理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应根据客户的信息反馈提供持续建议和专业指导意见，另一方面要为客户建立完整的客户档案，即使本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，也应向客户说明原因，并协助新接手的理财师做好平稳交接，为客户提供连续性金融服务。
选项A错误：了解原则，应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
选项B错误：诚信原则，理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。
选项C错误：无此原则。
【所属章节】第7章 >> 第七章 理财师的工作流程和方法 >> 第六节 理财规划方案的执行 >> 执行理财规划方案的原则P238
