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2022年中级银行从业《银行管理》考前必背考点:操作风险

来源:233网校 2022-10-26 00:47:41

(1)概念

①由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险

②包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。

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(2)操作风险控制环境

①公司治理:银行控制操作风险的基石

②内部控制:银行有效识别和防范操作风险的重要手段

③合规文化:内控体系和合规文化是操作风险管理的基础

④信息系统

(3)发生下列重大操作风险事件,应及时向监管机构报告

①抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件;

②造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件;

③盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件;

④高管人员严重违规;

⑤发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害;

⑥其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;

⑦监管机构规定的其他需要报告的重大事件。

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