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职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

职业操守和行为准则的宗旨和适用范围相关课程

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职业操守和行为准则的宗旨和适用范围考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第五部分 第三章 银行自律与市场约束/第二节 职业操守/职业操守和行为准则的宗旨和适用范围
所属版本:2025

职业操守和行为准则的宗旨和适用范围介绍

《银行业从业人员职业操守和行为准则》所称银行业从业人员是指在中华人民共和国境内银行业金融机构工作的人员。中华人民共和国境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控(参)股公司工作的人员,应当适用本准则。

本职业操守与准则的监督者有:银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:05

职业操守和行为准则的宗旨和适用范围考点试题

多选题 1.在下列银行从业人员业务活动中,应被禁止的行为有()
A . 离职后向其他机构透露客户信息
B . 按规定为客户提供理财或投资方面的意见
C . 向客户明示或暗示逃避金融、外汇监管的规定
D . 将自己保管的印章、交易密码和钥匙等自行委托同事保管
E . 以明显优于其他普通金融消费者的条件,为亲属提供交易便利

正确答案: A

答察解析: B选项:B属于银行从业人员可以进行的活动。本题选ACDE。

单选题 2.《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括()。
A . 银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
B . 商业银行企业文化及服务规范
C . 自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
D . 银行业经营规则

正确答案: B

答察解析: 《商业银行合规风险管理指引》规定,本指引所称法律、规则准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。故本题选B。

多选题 3.《银行业从业人员职业操守和行为准则》的宗旨包括(  )。
A . 规范银行业从业人员职业行为
B . 提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
C . 建立良好的清廉文化
D . 维护银行业良好信誉
E . 促进银行业的健康发展

正确答案: A

答察解析: 《银行业从业人员职业操守和行为准则》的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准在银行业内建立良好的清廉文化维护银行业良好信誉促进银行业的健康发展。故本题选ABCDE.

单选题 4.下列机构从业人员中,不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的是(  )。
A . 村镇银行工作人员
B . 基金管理公司工作人员
C . 政策性银行工作人员
D . 农村信用社工作人员

正确答案: B

答察解析: 《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员应当遵守的职业操守,基金管理公司不属于银行业金融机构,其工作人员不需要遵守《银行业从业人员职业操守》。故选B。

单选题 5.以下不属于银行业监管机构的是(  )。
A . 国务院银行业监督管理机构
B . 中国人民银行
C . 中国银行业协会
D . 国家外汇管理局

正确答案: C

答察解析: 银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。其中,监管机构既包括国务院银行业监督管理机构【A】,也包括中国人民银行【B】、国家外汇管理局【D】等行使监督管理职能的部门及其分支机构。C项,中国银行业协会属于银行业自律组织,不是监管机构。

大咖讲解:职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

孙婧
期货从业
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银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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保护客户合法权益

礼貌服务客户、公平对待客户、保护客户信息、充分披露信息、妥善处理客户投诉。

维护国家金融安全

接受、配合监管工作;遵守反洗钱、反恐怖融资规定;协助有权机关执法;举报违法行为;服从应急安排;守护舆情环境。

强化职业行为自律

接受所在机构管理;接受自律组织监督;惩戒及争议处理;高管规范。

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