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行为规范

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行为规范考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第五部分 第三章 银行自律与市场约束/第二节 职业操守/行为规范
所属版本:2025

行为规范介绍

行为守法

严禁违法犯罪行为;严禁非法催收;严禁组织、参与非法民间融资;严禁信用卡犯罪行为;严禁信息领域违法犯罪行为;严禁内幕交易行为;严禁挪用资金行为;严禁骗取信贷行为。

业务合规

遵守岗位管理规范;遵守信贷业务规定;遵守销售业务规定;遵守公平竞争原则;遵守财务管理规定;遵守出访管理规范;遵守外事接待规范;遵守离职交接规定。

履职遵纪

贯彻“八项规定”反“四风”;如实反馈信息;按照纪律要求处理利益冲突;严禁非法利益输送交易;实施履职回避;严禁违规兼职谋利;抵制贿赂及不当便利行为;厉行勤俭节约;塑造职业形象;营造风清气正的职场环境和氛围。

保护客户合法权益

礼貌服务客户、公平对待客户、保护客户信息、充分披露信息、妥善处理客户投诉。

维护国家金融安全

接受、配合监管工作;遵守反洗钱、反恐怖融资规定;协助有权机关执法;举报违法行为;服从应急安排;守护舆情环境。

强化职业行为自律

接受所在机构管理;接受自律组织监督;惩戒及争议处理;高管规范。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:05

行为规范考点试题

单选题 1.《银行业从业人员职业操守和行为准则》中行为规范的内容不包括()。
A . 行为守法
B . 业务合规
C . 履职遵纪
D . 服务为本

正确答案: D

答察解析: 《银行业从业人员职业操守和行为准则》中行为规范的内容为:
(一)行为守法;
(二)业务合规;
(三)履职遵纪。
故本题选D。D选项属于“职业操守”。

单选题 2.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,了解到近期会有重大利好,告知其父亲购买10000该行的股票,此行为违反了银行业从业人员职业操守中得()规定
A . 礼貌服务
B . 禁止内幕交易
C . 熟知业务
D . 信息披露

正确答案: B

答察解析: B选项正确:禁止内幕交易。银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。不得以明示或暗示的形式违规泄露内幕信息,不得利用内幕信息获取个人利益,或是基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。ACD属于干扰项。

多选题 3.下列那些行为是不允许的。()
A . 客户用信贷资金进行股票买卖
B . 银行业从业人员挪用所在机构资金
C . 银行业从业人员挪用客户资金
D . 银行业从业人员利用本人消费贷款进行违规投资
E . 客户用信贷资金进行期货投资

正确答案: A

答察解析: 严禁挪用资金行为
1.银行业从业人员不得默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为。
2.不得挪用所在机构资金和客户资金,不得利用本人消费贷款进行违规投资。
故本题选ABCDE。

判断题 4.银行业从业人员不得打听与自身工作无关的信息。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易的安全。不得打听与自身工作无关的信息,或是违反规定委托他人履行保管物品、信息或其他岗位职责。

多选题 5.银行业从业人员不得针对特定客户非公开销售优于其他同类客户的()等。
A . 存款产品
B . 贷款产品
C . 基金产品
D . 信托产品
E . 理财产品

正确答案: A

答察解析: 银行业从业人员不得针对特定客户非公开销售优于其他同类客户的存款产品、贷款产品、基金产品、信托产品、理财产品等。故本题选ABCDE。

大咖讲解:行为规范

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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