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强化职业行为自律

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强化职业行为自律考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第五部分 第三章 银行自律与市场约束/第二节 职业操守/强化职业行为自律
所属版本:2025

强化职业行为自律介绍

接受所在机构管理;接受自律组织监督;惩戒及争议处理;高管规范。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:06

强化职业行为自律考点试题

判断题 1.银行业协会应建立违法违规违纪人员"黑名单"和"白名单"制度。()
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 为加强银行业从业人员行为管理,银行业协会、银行业金融机构应当健全关于员工违反职业操守和行为准则的惩戒机制。银行业协会建立违法违规违纪人员"黑名单""灰名单"制度。

判断题 2.对其他情节较严重的违法违规违纪人员实行"黑名单"管理制度,限制其不得任职于银行业金融机构重点部门或关键岗位。()
A .
B .

正确答案: A

答察解析: (1)对银行业从业人员严重违法违规违纪的、严重影响行业形象造成恶劣社会影响的纳“黑名单”管理,予以通报同业,实行行业禁入制度。
(2)对其他情节较严重的违法违规违纪人员实行"灰名单"管理制度,限制其不得任职于银行业金融机构重点部门或关键岗位。

多选题 3.《银行业从业人员职业操守和行为准则》中要求强化职业行为自律,其体现在()。
A . 协助有权机关执法
B . 高管规范
C . 惩戒及争议处理
D . 接受自律组织监督
E . 接受所在机构管理

正确答案: B

答察解析: 强化职业行为自律体现在:
1.接受所在机构管理
2.接受自律组织监督
3.惩戒及争议处理
4.高管规范
故本题选BCDE。

A项错误:A是维护国家金融安全的表现

判断题 4.小五因泄露大量客户信息被司法机关依法判刑,银行业协会可将其纳入“黑名单”管理,予以通报同业并实行行业禁入。
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 银行业协会建立违法违规违纪人员"黑名单"和"灰名单"制度。对银行业从业人员严重违法违规违纪的、严重影响行业形象造成恶劣社会影响的纳入"黑名单"管理,予以通报同业,实行行业禁入制度

判断题 5.小王因泄露大量客户信息被司法机关依法判刑,银行业协会可将其纳入“黑名单”管理,予以通报同业并实行行业禁入。(  )
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 银行业协会建立违法违规违纪人员"黑名单"和"灰名单"制度。对银行业从业人员严重违法违规违纪的、严重影响行业形象造成恶劣社会影响的纳入"黑名单"管理,予以通报同业,实行行业禁入制度。

大咖讲解:强化职业行为自律

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

《银行业从业人员职业操守和行为准则》所称银行业从业人员是指在中华人民共和国境内银行业金融机构工作的人员。中华人民共和国境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控(参)股公司工作的人员,应当适用本准则。

本职业操守与准则的监督者有:银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。

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职业操守

爱国爱行;诚实守信;依法合规;专业胜任;勤勉履职;服务为本;严守秘密。

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行为规范

行为守法

严禁违法犯罪行为;严禁非法催收;严禁组织、参与非法民间融资;严禁信用卡犯罪行为;严禁信息领域违法犯罪行为;严禁内幕交易行为;严禁挪用资金行为;严禁骗取信贷行为。

业务合规

遵守岗位管理规范;遵守信贷业务规定;遵守销售业务规定;遵守公平竞争原则;遵守财务管理规定;遵守出访管理规范;遵守外事接待规范;遵守离职交接规定。

履职遵纪

贯彻“八项规定”反“四风”;如实反馈信息;按照纪律要求处理利益冲突;严禁非法利益输送交易;实施履职回避;严禁违规兼职谋利;抵制贿赂及不当便利行为;厉行勤俭节约;塑造职业形象;营造风清气正的职场环境和氛围。

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礼貌服务客户、公平对待客户、保护客户信息、充分披露信息、妥善处理客户投诉。

维护国家金融安全

接受、配合监管工作;遵守反洗钱、反恐怖融资规定;协助有权机关执法;举报违法行为;服从应急安排;守护舆情环境。

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