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维护国家金融安全

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维护国家金融安全考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第五部分 第三章 银行自律与市场约束/第二节 职业操守/维护国家金融安全
所属版本:2025

维护国家金融安全介绍

接受、配合监管工作;遵守反洗钱、反恐怖融资规定;协助有权机关执法;举报违法行为;服从应急安排;守护舆情环境。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:06

维护国家金融安全考点试题

多选题 1.《银行业从业人员职业操守和行为准则》中要求从业人员维护国家金融安全,其体现在()。
A . 接受、配合监管工作
B . 遵守反洗钱、反恐怖融资规定
C . 举报违法行为
D . 服从应急安排
E . 守护舆情环境

正确答案: A

答察解析: 维护国家金融安全体现在:
1.接受、配合监管工作
2.遵守反洗钱、反恐怖融资规定
3.协助有权机关执法
4.举报违法行为
5.服从应急安排
6.守护舆情环境
故本题选ABCDE。

单选题 2.下列行为,符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行” 规定的是()。
A . 按规定审核有权机关来人的证件
B . 未经法定程序透露客户信息给司法人员
C . 协助客户转移资产
D . 为图方便,简化协助执行程序

正确答案: A

答察解析: A正确:银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行义务,在严格保守客户隐私的同时,按法定程序积极协助执法机关的执法活动(B、D错误),不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿(C错误)、转移资产。

单选题 3.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下,( )。
A . 张某本着诚实守信的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B . 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认
C . 如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D . 张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

正确答案: D

答察解析: 银行业从业人员应当遵守法律法规、监管规制及所在机构关于信息发布的规定,严禁擅自接受媒体采访或通过微信、微博、贴吧、网络直播等自媒体形式对外发布相关信息。故本题选D。

单选题 4.法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于()的规定。
A . 监管规避
B . 协助执行
C . 内部交易
D . 风险提示

正确答案: B

答察解析: B项正确,银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行义务,在严格保守客户隐私的同时,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。
ACD三项与题意不符。

单选题 5. 近期,某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某进行采访。在这种情况下(  )。
A . 张某为维护所在机构的形象和声誉,应断然否认
B . 张某有责任告知李某他所知道的情况
C . 未经单位允许和授权,张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
D . 如果李某答应不披露采访对象,张某就可以将他所知道的情况告诉李某

正确答案: C

答察解析: 银行业从业人员应当遵守法律法规、监管规制及所在机构关于信息发布的规定,严禁擅自接受媒体采访或通过微信、微博、贴吧、网络直播等自媒体形式对外发布相关信息。故本题选C。

大咖讲解:维护国家金融安全

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

《银行业从业人员职业操守和行为准则》所称银行业从业人员是指在中华人民共和国境内银行业金融机构工作的人员。中华人民共和国境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控(参)股公司工作的人员,应当适用本准则。

本职业操守与准则的监督者有:银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。

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职业操守

爱国爱行;诚实守信;依法合规;专业胜任;勤勉履职;服务为本;严守秘密。

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行为守法

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遵守岗位管理规范;遵守信贷业务规定;遵守销售业务规定;遵守公平竞争原则;遵守财务管理规定;遵守出访管理规范;遵守外事接待规范;遵守离职交接规定。

履职遵纪

贯彻“八项规定”反“四风”;如实反馈信息;按照纪律要求处理利益冲突;严禁非法利益输送交易;实施履职回避;严禁违规兼职谋利;抵制贿赂及不当便利行为;厉行勤俭节约;塑造职业形象;营造风清气正的职场环境和氛围。

保护客户合法权益

礼貌服务客户、公平对待客户、保护客户信息、充分披露信息、妥善处理客户投诉。

维护国家金融安全

接受、配合监管工作;遵守反洗钱、反恐怖融资规定;协助有权机关执法;举报违法行为;服从应急安排;守护舆情环境。

强化职业行为自律

接受所在机构管理;接受自律组织监督;惩戒及争议处理;高管规范。

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保护客户合法权益

礼貌服务客户、公平对待客户、保护客户信息、充分披露信息、妥善处理客户投诉。

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强化职业行为自律

接受所在机构管理;接受自律组织监督;惩戒及争议处理;高管规范。

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