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职业操守

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职业操守考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第五部分 第三章 银行自律与市场约束/第二节 职业操守/职业操守
所属版本:2025

职业操守介绍

爱国爱行;诚实守信;依法合规;专业胜任;勤勉履职;服务为本;严守秘密。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:05

职业操守考点试题

判断题 1.银行业从业人员应当遵守岗位管理规范,严格执行业务规定和操作规程,防范利益冲突和道德风险,尽责、尽心、尽力做好本职工作。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 银行业从业人员职业操守中的勤勉履职要求银行业从业人员应当遵守岗位管理规范,严格执行业务规定和操作规程,防范利益冲突和道德风险,尽责、尽心、尽力做好本职工作。

多选题 2.以下关于银行从业人员之间职业操守情况表述中,错误的(  )。
A . 银行业从业人员工作中接触到同事个人隐私的,可以向他人透露
B . 银行业从业人员在工作中引用同事已经公开发表并取得著作,若是内部交流,则不必引用来源
C . 银行业从业人员应该互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤,可以进行正常的学术交流,但不能相互交换商业机密和知识产权
D . 为了增进互相了解,银行也从业人员应主动向同事披露其他同事的家庭状况
E . 某银行会计临时有事请假离开公司,考虑到外出时间很短,该会计便将财务章交由其他同事,并告知其可以利用此章处理紧急业务,这是为了银行业务的合理行为

正确答案: A

答察解析: A、D项错误,工作中接触到同事个人隐私的,不得擅自向他人透露。
B项错误,尊重同事的工作方式和工作成果,不得不当引用、剽窃同事的工作成果,不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。
E项错误,不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

多选题 3.银行业从业人员的职业操守要求包括()。
A . 爱国爱行
B . 诚实守信
C . 依法合规
D . 勤勉履职
E . 专业胜任

正确答案: A

答察解析: 银行业从业人员的职业操守爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。故本题选ABCDE。

单选题 4.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,了解到近期会有重大利好,告知其父亲购买10000该行的股票,此行为违反了银行业从业人员职业操守中得()规定
A . 礼貌服务
B . 禁止内幕交易
C . 熟知业务
D . 信息披露

正确答案: B

答察解析: 银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。不得以明示或暗示的形式违规泄露内幕信息,不得利用内幕信息获取个人利益,或是基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。故本题选B。

单选题 5.黄某是一家银行的客户经理,他的下列行为正确的是()。
A . 在周末时,将存有重要业务资料的办公用笔记本电脑带回家自行使用
B . 知道其他部门同事有受贿行为,但由于不属同一部门,因此不予劝阻
C . 利用职务便利为朋友办事,朋友以一定财物回报
D . 某企业财务负责人向其了解本公司法定在该银行的私人存款情况,黄某予以拒绝

正确答案: D

答察解析: A错误:银行从业人员应增强安全保密意识,妥善保管内部资料。
BC错误:银行业从业人员应当自觉抵制不正当交易行为。严禁以任何方式索取或收受客户、供应商、竞争对手、下属机构、下级员工及其他利益相关方的贿赂或不当利益,严禁向政府机关及其他利害关系方提供贿赂或不当利益,严禁收、送价值超过法律及商业习惯允许范围的礼品。

大咖讲解:职业操守

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

《银行业从业人员职业操守和行为准则》所称银行业从业人员是指在中华人民共和国境内银行业金融机构工作的人员。中华人民共和国境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控(参)股公司工作的人员,应当适用本准则。

本职业操守与准则的监督者有:银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。

高频

行为规范

行为守法

严禁违法犯罪行为;严禁非法催收;严禁组织、参与非法民间融资;严禁信用卡犯罪行为;严禁信息领域违法犯罪行为;严禁内幕交易行为;严禁挪用资金行为;严禁骗取信贷行为。

业务合规

遵守岗位管理规范;遵守信贷业务规定;遵守销售业务规定;遵守公平竞争原则;遵守财务管理规定;遵守出访管理规范;遵守外事接待规范;遵守离职交接规定。

履职遵纪

贯彻“八项规定”反“四风”;如实反馈信息;按照纪律要求处理利益冲突;严禁非法利益输送交易;实施履职回避;严禁违规兼职谋利;抵制贿赂及不当便利行为;厉行勤俭节约;塑造职业形象;营造风清气正的职场环境和氛围。

保护客户合法权益

礼貌服务客户、公平对待客户、保护客户信息、充分披露信息、妥善处理客户投诉。

维护国家金融安全

接受、配合监管工作;遵守反洗钱、反恐怖融资规定;协助有权机关执法;举报违法行为;服从应急安排;守护舆情环境。

强化职业行为自律

接受所在机构管理;接受自律组织监督;惩戒及争议处理;高管规范。

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接受所在机构管理;接受自律组织监督;惩戒及争议处理;高管规范。

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