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法律风险与合规风险有何区别?它们之间是否存在关联?

来源:233网校 2025-04-07 00:54:50

法律风险与合规风险有何区别?它们之间是否存在关联?

法律风险和合规风险是商业银行面临的两种不同类型的风险,但它们之间存在密切的联系。

法律风险:主要关注银行因违反法律法规而导致的损失,包括合同无效、诉讼、赔偿责任等。

合规风险:主要关注银行因未能遵循法律、规则和准则而遭受的制裁、处罚、重大财务损失和声誉损失。

尽管两者有所不同,但合规风险的管控范围更广泛,不仅包括了法律风险的内容,还包括了监管要求、行业规范、内部规章制度等。因此,合规风险管理是法律风险管理的重要组成部分。银行在管理这两种风险时需要综合考虑,确保各项风险管理政策和程序的一致性。

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