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职业操守

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职业操守考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:初级法律法规与综合能力
考点标签: 运用
所属章节:第五部分第三章 银行自律与市场约束/第二节 职业操守和行为准则/职业操守
所属版本:2025

职业操守介绍

爱国爱行;诚实守信;依法合规;专业胜任;勤勉履职;服务为本;严守秘密。

专题更新时间:2025/08/21 16:17:42

职业操守考点试题

多选题 1.《银行业从业人员职业操守和行为准则》在职业操守方面对银行业从业人员的要求包括()。
A . 勤勉履职
B . 爱国爱行
C . 依法合规
D . 专业胜任
E . 服务为本

正确答案: A

答察解析: 《银行业从业人员职业操守和行为准则》在职业操守方面对银行业从业人员的要求:爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。

单选题 2.银行业从业人员对客户提出的问题应当本着(  )的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。
A . 诚实信用
B . 公开公正
C . 风险提示
D . 了解客户

正确答案: A

答察解析: 向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应根据监管规定要求,对客户提出的问题本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。故A项正确。
B项通常用于描述监管原则。
C项属于诚实信用的延伸要求,是单一行为规范。
D项与答复客户问题不符。

单选题 3.下列行为中,不符合银行业从业人员行为规范中关于“行为守法”要求的是(  )。
A . 暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款
B . 按照法律规定办理业务
C . 正确理解法律禁止性规定
D . 提示客户违反了法律禁止性规定

正确答案: A

答察解析: 选项A错误:严禁骗取信贷行为:银行业从业人员不得向客户明示、暗示或者默许以虚假资料骗取、套取信贷资金

单选题 4.下列行为中,不属于银行业从业人员职业操守关于”依法合规“规定的是( )。
A . 敬畏党纪国法,严格遵守法律法规、监管规制、行业自律规范以及所在机构的规章制度
B . 自觉抵制违法违规违纪行为
C . 坚持不碰政治底线、不越纪律红线
D . 遵守岗位管理规范,严格执行业务规定和操作规程

正确答案: D

答察解析: D项属于银行业从业人员职业操守关于“勤勉履职”的规定。

单选题 5.下列行为中,不属于银行业从业人员职业操守关于“爱国爱行”规定的是( )。
A . 认真践行服务实体经济、防范化解金融风险、深化金融改革的任务
B . 认真贯彻执行党和国家的金融路线方针政策
C . 切实履行岗位职责,爱岗敬业
D . 恪守诚实信用原则,真诚对待客户

正确答案: D

答察解析: D项属于银行业从业人员职业操守关于“诚实守信”的规定。

大咖讲解:职业操守

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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高频

职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

要点

内容

宗旨

规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,在银行业内建立良好的清廉文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展。

适用范围

• 银行业从业人员

• 境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控(参)股公司工作的人员



高频

行为规范

行为规范

• 行为守法

8严禁:违法犯罪行为;非法催收;参与非法金融活动;信用卡业务领域违法犯罪行为;信息领域违法犯罪行为;内幕交易行为;挪用资金行为;骗取信贷行为

• 业务合规

8遵守:岗位管理规范;信贷业务规定;销售业务规定;公平竞争原则;财务管理规定;出访管理规范;外事接待规范;离职交接规定

• 履职遵纪

贯彻“八项规定” 反“四风”;如实反馈信息;按照纪律要求处理利益冲突;严禁非法利益输送交易;实行履职回避;严禁违规兼职谋利;抵制贿赂及不当便利行为;厉行勤俭节约;塑造职业形象;营造风清气正的职场环境和氛围。

高频

保护客户合法权益

1.礼貌服务客户

2.公平对待客户

3.保护客户信息

4.充分披露信息

5.妥善处理客户投诉和氛围

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维护国家金融安全

1.接受、配合监管工作

2.遵守反洗钱、反恐怖融资规定

3.协助有权机关执法

4.举报违法行为

5.服从应急安排

6.守护舆情环境

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强化职业行为自律

1.接受所在机构管理

2.接受自律组织监督

3.惩戒及争议处理

4.高管规范

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