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行为规范

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行为规范考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:初级法律法规与综合能力
考点标签: 运用
所属章节:第五部分第三章 银行自律与市场约束/第二节 职业操守和行为准则/行为规范
所属版本:2025

行为规范介绍

行为规范

• 行为守法

8严禁:违法犯罪行为;非法催收;参与非法金融活动;信用卡业务领域违法犯罪行为;信息领域违法犯罪行为;内幕交易行为;挪用资金行为;骗取信贷行为

• 业务合规

8遵守:岗位管理规范;信贷业务规定;销售业务规定;公平竞争原则;财务管理规定;出访管理规范;外事接待规范;离职交接规定

• 履职遵纪

贯彻“八项规定” 反“四风”;如实反馈信息;按照纪律要求处理利益冲突;严禁非法利益输送交易;实行履职回避;严禁违规兼职谋利;抵制贿赂及不当便利行为;厉行勤俭节约;塑造职业形象;营造风清气正的职场环境和氛围。

专题更新时间:2025/08/21 16:17:42

行为规范考点试题

单选题 1.下列不属于银行从业人员履职遵纪行为规范的是()。
A . 如实反馈信息
B . 遵守信贷业务规定
C . 严禁非法利益输送交易
D . 实施履职回避

正确答案: B

答察解析: 遵守信贷业务规定:银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,严格执行贷前调查、

贷时审查和贷后检查等"三查"工作,B项属于银行从业人员业务合规行为规范。故本题选B。

单选题 2.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了行为规范的()规定。
A . 严禁内幕交易行为
B . 严禁违法犯罪行为
C . 严禁组织、参与非法民间融资
D . 严禁挪用资金行为

正确答案: A

答察解析: 银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。不得以明示或暗示的形式违规泄露内幕信息,不得利用内幕信息获取个人利益,或是基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。故本题选A。

多选题 3.下列关于银行业从业人员遵守出访管理规范,说法正确的有()。
A . 除另有规定外,严禁持因私护照出访执行公务
B . 出访期间须主动接受我国驻外使领馆的领导和监督,但不必请示报告
C . 严格执行中央对外工作方针政策和国别政策
D . 严禁变相公款旅游
E . 不得参加可能对公正履职有影响的出访活动

正确答案: A

答察解析: 银行业从业人员出访期间须主动接受我国驻外使领馆的领导和监督,及时请示报告。除另有规定外,严禁持因私护照出访执行公务严格执行中央对外工作方针政策和国别政策,严守外事纪律,遵守当地法律法规,尊重当地风俗习惯,杜绝不文明行为。严禁变相公款旅游,严禁安排与公务活动无关的娱乐活动,不得参加可能对公正履职有影响的出访活动。增强安全保密意识,妥善保管内部资料,未经批准,不得对外提供内部文件和资料。故本题选ACDE。

判断题 4.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查等"三查"工作。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查等“三查”工作。

判断题 5.银行中如有闲置的手提电脑,从业人员可以带回家中供家人使用,银行需要随时返回。
()
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 银行业从业人员应当厉行勤俭节约,珍惜资源,爱护财产。根据工作需要合理使用所在机构财物,禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构财产。故本题说法错误。

大咖讲解:行为规范

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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