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维护国家金融安全

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维护国家金融安全考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:初级法律法规与综合能力
考点标签: 运用
所属章节:第五部分第三章 银行自律与市场约束/第二节 职业操守和行为准则/维护国家金融安全
所属版本:2025

维护国家金融安全介绍

1.接受、配合监管工作

2.遵守反洗钱、反恐怖融资规定

3.协助有权机关执法

4.举报违法行为

5.服从应急安排

6.守护舆情环境

专题更新时间:2025/08/21 16:17:42

维护国家金融安全考点试题

单选题 1. 下列不属于维护国家金融安全要求的是(  )。
A . 服从应急安排
B . 协助有权机关执法
C . 守护舆情环境
D . 接受自律组织监督

正确答案: D

答察解析: 接受自律组织监督属于强化职业行为自律的要求。

单选题 2.下列银行从业人员行为中,合法合规的是(  )。
A . 明知所经办业务是为了逃避监管规定,但仍默许或者提供协助
B . 出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
C . 在销售或购买商品和服务时,明示可以给对方折扣,并将折扣如实入账
D . 以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

正确答案: C

答察解析: 银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或者暗示规避金融、外汇监管规定。规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。A、B、D项都属于规避监管的做法,是违法违规行为,C项如实将折扣入账,是合法合规行为。故本题选C。

判断题 3.银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行义务,在严格保守客户隐私的同时,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行义务,在严格保守客户隐私的同时,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产

单选题 4.下列银行从业人员行为中,合法合规的是(  )。
A . 明知所经办业务是为了逃避监管规定,但仍默许或者提供协助
B . 出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
C . 在销售或购买商品和服务时,明示可以给对方折扣,并将折扣如实入账
D . 以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

正确答案: C

答察解析: 银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或者暗示规避金融、外汇监管规定。规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。A、B、D项都属于规避监管的做法,是违法违规行为,C项如实将折扣入账,是合法合规行为。故本题选C。

单选题 5.下列不属于维护国家金融安全工作内容的是( )。
A . 服从应急安排
B . 接受监管部门检查
C . 抵制贿赂及不当便利行为 
D . 遵守反洗钱相关规定

正确答案: C

答察解析: 维护国家金融安全:
1.接受、配合监管工作
银行业从业人员应当树立依法合规意识,依法接受银行业监督管理部门的监管,积极配合非现场监管和现场检查等监管工作。严禁自行或诱导客户规避监管要求。(B正确)
2.遵守反洗钱、反恐怖融资规定
银行业从业人员应当遵守反洗钱、反恐怖融资有关规定,熟知银行承担的义务,严格按照要求落实报告大额和可疑交易等工作。(D正确)
3. 协助有权机关执法
银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行义务,在严格保守客户隐私的同时,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。
4.举报违法行为
银行业从业人员对所在机构违反法律法规侵害国家金融安全的行为,有责任予以揭露。有权向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关举报。
5. 服从应急安排
银行业从业人员应当积极响应国家号召、落实行业倡议、服从机构安排,在抗震救灾、卫生防疫等重大公共应急事件中坚守岗位,尽职履责,努力保障特殊时期金融服务的充分供给。(A正确)
6. 守护舆情环境
银行业从业人员应当遵守法律法规、监管规制及所在机构关于信息发布的规定,严禁擅自接受媒体采访或通过微信、微博、贴吧、网络直播等自媒体形式对外发布相关信息。
C选项属于“履职遵纪”中的行为之一。

大咖讲解:维护国家金融安全

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

要点

内容

宗旨

规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,在银行业内建立良好的清廉文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展。

适用范围

• 银行业从业人员

• 境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控(参)股公司工作的人员



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职业操守

爱国爱行;诚实守信;依法合规;专业胜任;勤勉履职;服务为本;严守秘密。

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行为规范

行为规范

• 行为守法

8严禁:违法犯罪行为;非法催收;参与非法金融活动;信用卡业务领域违法犯罪行为;信息领域违法犯罪行为;内幕交易行为;挪用资金行为;骗取信贷行为

• 业务合规

8遵守:岗位管理规范;信贷业务规定;销售业务规定;公平竞争原则;财务管理规定;出访管理规范;外事接待规范;离职交接规定

• 履职遵纪

贯彻“八项规定” 反“四风”;如实反馈信息;按照纪律要求处理利益冲突;严禁非法利益输送交易;实行履职回避;严禁违规兼职谋利;抵制贿赂及不当便利行为;厉行勤俭节约;塑造职业形象;营造风清气正的职场环境和氛围。

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保护客户合法权益

1.礼貌服务客户

2.公平对待客户

3.保护客户信息

4.充分披露信息

5.妥善处理客户投诉和氛围

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强化职业行为自律

1.接受所在机构管理

2.接受自律组织监督

3.惩戒及争议处理

4.高管规范

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