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职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

职业操守和行为准则的宗旨和适用范围相关课程

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职业操守和行为准则的宗旨和适用范围考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:初级法律法规与综合能力
考点标签: 运用
所属章节:第五部分第三章 银行自律与市场约束/第二节 职业操守和行为准则/职业操守和行为准则的宗旨和适用范围
所属版本:2025

职业操守和行为准则的宗旨和适用范围介绍

要点

内容

宗旨

规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,在银行业内建立良好的清廉文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展。

适用范围

• 银行业从业人员

• 境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控(参)股公司工作的人员



专题更新时间:2025/08/21 16:17:42

职业操守和行为准则的宗旨和适用范围考点试题

多选题 1.《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则包括适用于银行业经营活动的(  )。
A . 法律
B . 行政法规
C . 自律性组织的行业准则
D . 国际惯例
E . 职业操守

正确答案: A

答察解析: 《商业银行合规风险管理指引》第三条规定:本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。D项,国际惯例不具有法律效力。

多选题 2.银行业从业人员职业操守的宗旨包括()
A . 提高银行业的盈利能力
B . 规范银行业从业人员职业行为
C . 建立良好的清廉文化
D . 提高中国银行业从业人员素质和职业道德水准
E . 维护银行业良好信誉

正确答案: B

答察解析: 宗旨:规范银行业从业人员职业行为提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准在银行业内建立良好的清廉文化维护银行业良好信誉促进银行业的健康发展。故本题选BCDE。

单选题 3.( )制定了《银行业从业人员职业操守》,并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。
A . 中国人民银行
B . 中国银保监会
C . 中国银行业协会
D . 全国人大

正确答案: C

答察解析: 选项C:中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》,并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

多选题 4.《银行业从业人员职业操守和行为准则》由()监督实施。
A . 银行业自律组织
B . 监督机构
C . 社会公众
D . 司法机构
E . 银行业从业人员所在机构

正确答案: A

答察解析: 《银行业从业人员职业操守和行为准则》的监督者有:银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。不包括司法机构。
综上,本题应选ABCE选项。D为干扰项。

单选题 5.下列行为遵循了银行岗位职责划分要求的是()
A . 积极为同事代岗
B . 为方便代班,将自己保管的印章交与同事
C . 将与自身职责有关的重要信息与同事交流
D . 不打听与自身工作无关的信息

正确答案: D

答察解析: 银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易的安全。不得打听与自身工作无关的信息,或是违反规定委托他人履行保管物品、信息或其他岗位职责。故本题选D。

大咖讲解:职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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