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11月证券《金融基础知识》真题考点:个人投资者风险特征与投资者适当性的定义

来源:233网校 2020年4月8日

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【真题考点】个人投资者风险特征与投资者适当性的定义

【考纲要求】掌握

【所属章节】第三章 第二节

【考点解析】

投资者适当性管理就是通过一系列措施,让“适合的投资者购买恰当的产品”,避免在金融产品销售过程中,将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体,导致投资者由于误解而发生较大风险。

根据上述规定,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,应当包括三类:

一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务;

二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务;

三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

【2019.11真题测试】

投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,包括以下( )。

Ⅰ.以判断投资者风险承受力为目标的投资者分类义务

Ⅱ.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务

Ⅲ.以保护投资者利益为目标的投资者保护义务

Ⅳ.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【233网校答案】D

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