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2021年证券金融市场基础知识高频考点:风险的内涵、金融风险概念与特征

来源:233网校 2021-10-10 00:00:00

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1、风险的三种定义(★★★)

(1)风险是结果的不确定性,是一种变化

(2)风险是损失发生的可能性,或可能发生的损失

(3)风险是结果对期望的偏离,是(收益的)波动性

2、损失、不确定性、波动性、危险等与风险密切相关的概念(★★★)

(1)风险与损失

①风险只是损失的可能性,并不等于损失

②损失是偏事后的概念,但风险是一个明确的事前概念

③在风险存在的时候,损失尚未发生;一旦损失实际产生了,风险就不存在了

(2)风险不确定性

①理论界第一种观点——风险就是一种不确定性,与不确定性没有本质的区别

②理论界第二种观点——在风险状态下,决策者知道最终呈现的可能状态,以及相应的概率,而在不确定性状态下,决策者不了解事件发生的概率结果,不确定性具有不可以量化的特征。

(3)风险与波动性

①传统风险观仅仅关注损失的可能性,是单向测度

②波动性往往覆盖两种方向的偏离,有往好的方向波动,也有往坏的方向波动

(4)风险与危险

①风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性,而危险是指使得损失事件更易于发生,或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境

②风险是危险的结果,要管理好风险,就需要降低和消除危险

3、风险管理的内涵与目标(★★★)

①风险管理本质特征是事前管理

②风险管理的目标是创造价值

试题巩固:

【单项选择题】下列关于风险的说法错误的是()。

A. 风险是结果的不确定性

B. 风险是损失发生的可能性

C. 风险是结果对期望的偏离,是(收益的)波动性

D. 风险是一定发生的损失

参考答案:D
参考解析:目前,国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点: (1) 风险是结果的不确定性,是一种变化。 (2) 风险是损失发生的可能性,或可能发生的损失。(3) 风险是结果对期望的偏离,是(收益的)波动性。

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