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2022年证券基础考前必背考点:金融债券的发行条件

来源:233网校 2022-11-01 00:00:52

发行主体

发行条件

政策性银行和开发性金融机构

国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行作为发行主体,天然具备发行金融债券的条件,只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请,并经中国人民银行核准后便可发行。

商业银行

具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;近3 年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。

企业集团财务公司

①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。②具有从事金融债券发行的合格专业人员。③依法合规经营,符合原中国银监会有关审慎监管的要求,风险监管指标符合监管机构的有关规定。④财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后,资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上,经营状况良好,申请前1年利润率不低于行业平均水平,且有稳定的盈利预期。⑥申请前1年,不良资产率低于行业平均水平,资产损失准备拨备充足。⑦申请前1年,注册资本金不低于3亿元,净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规记录。⑨无到期不能支付债务。⑩中国人民银行和原中国银监会规定的其他条件。

金融租赁公司和汽车金融公司

①具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系。②具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员。③金融租赁公司注册资本金不低于5亿元或等值的自由兑换货币,汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币。④资产质量良好,最近1年不良资产率低于行业平均水平,资产损失准备计提充足。⑤无到期不能支付债务。⑥净资产不低于行业平均水平。⑦经营状况良好,最近3年连续盈利,最近1年利润率不低于行业平均水平,且有稳定的盈利预期。⑧最近3年平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。⑨风险监管指标达到监管要求。⑩最近3年没有重大违法、违规行为。①中国人民银行和原中国银监会要求的其他条件。

其他金融机构

人民银行另行规定。

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