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2026年证券金融基础章节精选题：信用风险管理体系
1、《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，该体系应覆盖的内容不包括（）
A.各业务条线
B.各风险类型
C.各个部门、分支机构及子公司
D.各收益来源
参考答案：D
参考解析：选项D,不包括各收益来源。
《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，包括建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖【各风险类型、业务条线、各个部门、分支机构及子公司】，对风险进行计量、汇总、预警和监控。
《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，包括建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖【各风险类型、业务条线、各个部门、分支机构及子公司】，对风险进行计量、汇总、预警和监控。
2、抵押品和保证金的主要作用是（）。
A.彻底消除交易对手信用风险
B. 降低交易对手信用风险暴露与违约概率
C. 提高市场交易透明度
D. 分散信用风险，不会产生额外成本
参考答案：B
参考解析：提高抵押品和保证金要求，能够降低交易对手的信用风险暴露和交易对手违约的概率（B正确，ACD错误），但不能彻底消除信用风险。
3、证券公司应当建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖( )，对风险进行计量、汇总、预警和监控。
A.各业务条线
B.各风险类型
C.各分支机构及子公司
D.各个部门
参考答案：A,B,C,D
参考解析：
《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，包括建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖各风险类型、业务条线、各个部门、分支机构及子公司，对风险进行计量、汇总、预警和监控。
4、《证券公司风险控制指标计算标准》规定证券公司开展融资融券业务、约定式回购交易、股票质押式回购交易等融资类业务的业务规模不得超过净资本的400％。( )
A.错
B.对
参考答案：对
参考解析：《证券公司风险控制指标计算标准》规定证券公司开展融资融券业务、约定式回购交易、股票质押式回购交易等融资类业务的业务规模不得超过净资本的400%。
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