证券从业《金融基础》历年真题考前一定要刷！证券行业水平评价测试为机考，系统题库抽题，考过的试题极有可能重复抽到。建议大家考前刷题的时候务必刷刷历年真题，考场或遇到原题，另外也可以通过历年真题摸清考试难度、命题方向。
2026年4月证券从业《金融基础》考试真题及答案（1-10题）
1、 从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括()。
A.流动比率
B.现金流量比率
C.速动比率
D.净稳定资金率
2、 ()期权价格变化/期权标的证券价格变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta値
B选项，Gamma值衡量的是Delta值对于标的证券价格变动的敏感度。
C选项，Rho值表示无风险利率变化对期权价格的影响。
D选项，反映到期时间变化对期权价值的影响程度。
3、 下列关于ABS产品的说法，错误的是()。
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO
C.担保债务凭证的基础资产是一系列的债务工具
D.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
4、 根据《证券法》，持有上市公司()以上有表决权股份的股东可以作为征集人代为出席股东大会，并代为行使提案权、表权等股东权利。
A.0.1%
B.1%
C.0.3%
D.0.5%
5、 在基金募集期间募集的资金应当()，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
A.存入专门账户
B.存入管理人账户
C.存入托管人账户
D.存入第三方账户
6、 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约称为()。
A.互换合约
B.远期合约
C.期货合约
D.期权合约
(1)金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(被称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。(B项正确)
(2)金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。近年来，不少交易所又陆续推出更多新型的期货品种，例如房地产价格指数期货、通货膨胀指数期货等。(C项)
(3)金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用(被称为期权费或期权价格)，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。金融期权包括现货期权和期货期权两大类。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权。(D项)
(4)金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。(A项)
(5)前述四种常见的金融衍生工具通常也被称作建构模块工具，它们是最简单和最基础的金融衍生工具，而利用其结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品，后者通常被称为结构化金融衍生工具，或被简称为结构化产品。
7、 关于国别风险、战略风险以及系统性风险，下列说法错误的是()。
A.加强宏观审慎监管能够降低系统性风险
B.完善的内部控制和审计可以降低国别风险
C.系统性风险可以通过多样化分散和降低
D.战略风险管理包括制定以风险为导向的战略规划
8、 以下哪个属于基金自律组织
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金行业协会
D.地方政府
9、 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是()。
A.组合化金融衍生品
B.证券化金融衍生品
C.复合化金融衍生品
D.结构化金融衍生品
10、 沪伦通与沪港通不同，其交易的证券为()。
A.存托凭证
B.债券
C.交易所规定的上市股票
D.上市股票
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