证券从业《金融基础》历年真题考前一定要刷！证券行业水平评价测试为机考，系统题库抽题，考过的试题极有可能重复抽到。建议大家考前刷题的时候务必刷刷历年真题，考场或遇到原题，另外也可以通过历年真题摸清考试难度、命题方向。
2026年6月证券从业《金融基础》考试真题及答案（11-20题）
11、 商业银行等金融机构通过发行金融债券进行直接融资，该金融债券的特点之一是()。
A.一般可记名、可挂失
B.该金融债券利率一般低于同期储蓄利率
C.该金融债券反应的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
D.一般不可用于抵押及转让
12、 下列关于证券公司风险资本的说法，错误的是()。
A.证券公司可采用内部模型法等风险计量高级方法计算风险资本准备
B.风险资本是证券公司持有的符合规定的净资本与负债之间的比率
C.风险资本准备是证券公司在开展业务过程中，因市场风险等可能引起的非预期损失所需要的资本
D.风险资本是证券公司重要的风险控制指标
13、 证券交易所交易遵循的原则是()。
A.时间优先原则和数量优先原则
B.价格优先原则和数量优先原则
C.客户优先原则和时间优先原则
D.价格优先原则和时间优先原则
14、 下列不属于国债销售价格影响因素的是()。
A.承销商承销国债的中标成本
B.流通市场中可比国债的收益率水平
C.市场利率
D.人民币汇率
1.市场利率。C正确
2.承销商承销国债的中标成本。A正确
3.流通市场中可比国债的收益率水平。B正确
4.国债承销的手续费收入。
5.承销商所期望的资金回收速度。
6.其他国债分销过程中的成本。
D属于干扰项。
15、 证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行，这主要是由其()结构特点决定的。
A.权益
B.业务
C.负债
D.盈利
16、 下列关于股票退市制度的说法，错误的是()。
A.股票退市包括主动退市和强制退市
B.股票退市制度有利于增强市场主体活力，提高市场竞争力
C.股票退市制度有利于健全资本市场功能
D.科创板上市公司股票被终止上市的，均可申请重新上市
17、 下列关于股票型基金的说法，错误的是()。
A.股票型基金的风险较高，但预期收益也高
B.股票型基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
C.股票型基金是指以股票为主要投资对象的投资基金
D.股票型基金90%以上的基金资产投资于股票
选项B正确：股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值，比较适合长期投资。
选项C正确：股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。
D选项错误，股票型基金要求80%以上资产投股票，不是 90%。
18、 下列关于上市公司增发的说法，正确的是()。
A.优先配售比例无需在发行公告中披露
B.原股东不享有优先配售权
C.可以部分或全部向原股东优先配售
D.优先配售比例仅需在发行结果中披露
19、 基金投资者可以通过办理()业务，实现其变更办理基金业务销售网点的需要。
A.份额转换
B.份额冻结
C.份额分割
D.份额转托管
选项A：份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为，不能实现变更销售网点的需要，故A选项错误。
选项B：份额冻结是指基金注册登记机构受理有权机关提出的基金份额冻结业务申请，冻结期间不能进行一般交易，不能实现变更销售网点的需要，故B选项错误。
选项C：份额分割通常指基金份额拆分，与变更销售网点无关，故C选项错误。
20、 存托凭证主要在()的环境下应运而生。
A.资产本土化
B.资本市场国际化
C.投资多元化
D.机构多样化
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