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2021年证券市场基本法律法规高频考点:融资融券业务

来源:233网校 2021-10-01 00:00:01

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1、融资融券业务管理的基本原则

(1)合法合规性原则,证券公司开展融资融券业务,应当遵守法律法规和准则的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户合法权益;

(2)集中管理原则,证券公司应当对融资融券业务实行集中统一管理;

(3)业务隔离原则,证券公司应当健全业务隔离制度,融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约,各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责,负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位,分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门;

(4)了解客户原则,证券公司开展融资融券业务应加强客户适当性管理,充分了解客户,不得诱导不适当的客户开展融资融券业务。

2、融资融券业务资格管理的基本要求

(1)证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件

①具有证券经纪业务资格;

②公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

③公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调査或者正处于整改期间的情形;

④财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

⑤客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

⑥已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

⑦已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,实现客户与产品的适当性匹配管理;

⑧信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

⑨有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;

⑩中国证监会规定的其他条件。

(2)程序要求

证券公司申请融资融券业务资格,应当向中国证监会提交下列材料,同时抄报住所地证监会派出机构:

①融资融券业务资格申请书;

②股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;

③融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照《证券公司融资融券业务管理办法》第12条制定的选择客户的标准;

④负责融资融券业务的高管与业务人员的名册及资格证明文件;

⑤证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件。

试题巩固:

【选择题】( )是指证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中,证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并由客户交存相应担保物的经营活动。

A. 融资融券业务

B. 转融通业务

C. 股票质押式回购业务

D. 股票约定式回购业务

参考答案:A
参考解析:本题考查融资融券业务的基本概念。 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中,证券公司向客户出借资金供其买入证券成者出借证券供其卖出,并由客户交存相应担保物的经营活动。

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