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2024年证券从业《证券市场基本法律法规》模拟练习题精选
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金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生()行为的，视为刚性兑付。
A. 提供任何直接或间接的担保
B. 回购
C. 提供显性或隐性的担保
D. 其他代为承担风险的承诺
经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。
依据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列属于专业投资者的是()。
A. 商业银行
B. 信托公司
C. 社会保障基金
D. 金融资产低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元的个人
D项，金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元，同时具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，为第二类专业投资者。
产品或者服务存在下列哪些因素时，应当审慎评估其风险等级?()
A. 存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务
B. 产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务
C. 产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务
D. 产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务
产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：
(1)存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;
(2)产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;
(3)产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;
(4)产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;
(5)产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;
(6)自律组织认定的高风险产品或者服务;
(7)其他有可能构成投资风险的因素。
