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2025年证券投资顾问精选试题:证券投资顾问主要职责

来源:233网校 2025-10-03 00:00:42

1、证券投资顾问在客户进行投资品种选择时,通常应从投资品的回报率,风险以及()方面来给出咨询建议。

A.最低投资金额

B.投资者对该投资品是否专业

C.流动性

D.阶段波动幅度

查看答案            
参考答案:C
参考解析:证券投资顾问在客户进行投资品种选择时,通常应从投资品的回报率、风险以及流动性方面来给出咨询建议。

2、证券投资顾问在客户进行投资品种选择时通常应从投资品的回报率,风险以及(  )面来给出咨询建议。

A.最低投资金额

B.投资者对该投资品是否专业

C.流动性

D.阶段波动幅度

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参考答案:C
参考解析:证券投资顾问在客户进行投资品种选择时,通常应从投资品的回报率、风险以及流动性方面来给出咨询建议。

3、证券投资顾问划分产品或者服务风险等级时,应当综合考虑的因素不包括(  )。

A.流动性

B.结构复杂性

C.收益预期

D.募集方式

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参考答案:C
参考解析:证券投资顾问应了解所销售产品或者所提供服务的信息,综合考虑以下因素后划分产品或者服务风险等级:流动性(A项)、到期时限、杠杆情况、结构复杂性(B项)、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式(D项)、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩、其他因素。

4、根据《证券投资顾问业务暂行规定》,下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是(   )

A.向客户建议适当的投资组合

B.向客户进行理财规划建议

C.向客户建议如何选择适当的投资品种

D.接受客户全权委托,管理客户资产

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参考答案:A,B,C
参考解析:A正确:证券投资顾问在了解客户的基础上,依据合同约定,向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议,关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。 BC正确:投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 D错误:证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为。

5、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当遵守相关法律法规,(  )。

A.加强人员管理

B.切实维护客户合法权益

C.防范利益冲突

D.健全内部控制

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参考答案:B,C,D
参考解析:证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》,加强合规管理,健全内部控制,防范利益冲突,切实维护客户合法权益。

6、根据《证券投资顾问业务暂行规定》,有关证券公司、证券投资咨询机构及其人员的下列行为中,错误的有(  )。

A.通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B.以公司账户向客户收取证券投资顾问服务费用

C.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

D.通过媒体对具体证券发表评论意见,暗示保证投资收益

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参考答案:A,C,D
参考解析:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。 证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传,禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。 证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取。禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。

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