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2026年证券投资顾问章节精选题:客户风险承受能力的分析和评估

来源:233网校 2026-02-05 00:20:46

1、【单选题】个人风险承受能力常用的评估方法主要包括(  )
Ⅰ投资组合分析法
Ⅱ定性分析法与定量分析方法相结合
Ⅲ客户投资目标
Ⅳ概率和收益的权衡

A.Ⅱ Ⅲ Ⅳ

B.Ⅱ Ⅲ

C.Ⅰ Ⅱ  Ⅳ

D.Ⅰ Ⅲ Ⅳ

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参考答案:A
参考解析:客户风险承受能力的分析和评估:
定性与定量分析
分析客户的投资目标
③分析客户偏好的产品;
概率和收益的权衡法
综上,该题选A。

2、【单选题】个人风险承受能力常用的评估方法主要包括( )。
Ⅰ 投资组合分析法
Ⅱ 定性分析方法与定量分析方法结合的
Ⅲ 客户投资目标
Ⅳ 概率与收益的权衡

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案:C
参考解析:风险承受能力常见的评估方法有:①定性分析方法和定量分析方法相结合;②客户投资目标;③对投资产品的偏好;④概率和收益的权衡。

3、【多选题】在个人风险承受能力评估中,关于定性分析法和定量分析法,下列说法正确的有(  )。

A.定性分析法基于直觉和印象而给客户做出评价

B.调查问卷是定性分析法的形式之一

C.定量分析法采用有组织的形式来收集信息

D.定量分析将观察结果转化为某种形式的数值

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参考答案:A,C,D
参考解析:定量分析方法,通常采用有组织的形式,如通过设计风险承受能力问卷调查表来收集客户的必要信息,进而将观察结果转化为某种形式的数值,进行分析,来判断客户的风险承受能力。定性分析法主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性。

4、多选题】在个人风险承受能力评估中,关于定性分析法和定量分析法的说法正确的是()。

A.定性分析法基于直觉和印象而给客户做出评价

B.调查问卷是定性分析法的形式之一

C.定量分析法采用有组织的形式来收集信息

D.定量分析将观察结果转化为某种形式的数值

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参考答案:A,C,D
参考解析:B项错误,定量分析法主要是通过风险测评问卷,将客户填写的答案转化为得分,再根据事前设定好的评分规则,确定客户的风险承受能力。

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