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2026年证券投资顾问章节精选题:客户证券投资需求和目标

来源:233网校 2026-02-08 00:36:01

1、【单选题】下列属于客户证券投资长期目标的是()。
Ⅰ.购置新车
Ⅱ.遗产安排
Ⅲ.退休安排
Ⅳ.按揭买房

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

查看答案            
参考答案:D
参考解析:客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以划分为:
1)短期目标(休假、购新车、存款等);
2)中期目标(子女教育储蓄、按揭购房等);
3)长期目标(退休安排、遗产安排)。

2、【单选题】如果按时间长短来分析客户的投资目标,休假属于(  )。

A.短期目标

B.中期目标

C.中长期目标

D.长期目标

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参考答案:A
参考解析:客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中,短期目标包括休假、购置新车、存款等。

3、【多选题】从收益目标维度,客户的证券投资需求和目标一般包括()。

A.财富增长

B.财富保值

C.稳定现金流

D.税收优化

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参考答案:A,B,C,D
参考解析:从收益目标维度,客户的证券投资需求和目标一般包括:财富增长(A项)、财富保值(B项)、稳定现金流(C项)、税收优化(D项)。

4、【多选题】在客户证券投资的长期目标中,(  )是重要的考虑因素。

A.资本增值

B.资金流动

C.复利效应

D.风险管理

查看答案            
参考答案:A,C,D
参考解析:在长期目标中,资本增值、复利效应和风险管理是重要的考虑因素。

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