证券公司在投资者保护方面应建立哪些风险管理制度？

根据《证券法》及监管规定，证券公司在投资者保护方面应当建立以下风险管理制度：

一、基本制度框架

1. 风险容忍度体系：制定包括风险容忍度和风险限额在内的指标体系，并经董事会审批
2. 风险管理制度：明确风险管理目标、原则、组织架构和基本程序
3. 新业务评估机制：建立新业务风险评估制度，未经评估不得开展新业务

二、具体管理要求

1. 业务风险管控

   • 建立完整的风险识别、评估和控制体系
   • 运用敏感性分析等方法监控七类主要风险（信用、市场、流动性等）
   • 制定明确的风险管理流程和化解方案

2. 资金管理机制

   • 建立自有资金和客户资金风险控制体系
   • 实施资金额度控制和日常监控
   • 对资金异常变动进行重点监控

3. 信息管理机制

   • 建立重大事项报告制度
   • 确保信息准确传递至董事会、监事会
   • 建立客户投诉处理机制

4. 内部管理制度

   • 健全授权管理、岗位职责等制度
   • 制定统一的业务流程和操作规范
   • 明确主要风险点的控制措施

三、典型案例 2024年某券商因未建立有效的投资者适当性管理制度，导致多名投资者购买了与其风险承受能力不匹配的产品，被证监会采取责令改正的监管措施，并处以100万元罚款。

重要提示：

• 风险管理制度需动态调整完善
• 应当定期开展压力测试
• 所有员工都负有风险管理责任
• 信息系统建设是风险管理的重要支撑

证券公司应当将投资者保护理念贯穿于各项业务全流程，切实履行"卖者尽责"义务，为投资者创造安全、透明的交易环境。

科目：证券市场基本法律法规

考点：投资者保护