学习理财师工作流程和方法的上部分，包括理财师工作步骤、接触客户、了解客户、收集客户信息、确定客户目标等内容。学习完每章知识点后别忘了自测一下，看看学习效果哦！“书看完了但是题目不会做，怎么办？”。233网校全真题库已更新>>讲师视频教你解题，扫除盲点、加强巩固知识
第七章 理财师的工作流程和方法
1.【判断题】理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】当规划书经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并对方案内容表示满意，此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
2.【判断题】家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】A
3.【判断题】财务安全是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
4.【判断题】对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部的，单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的修改。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部的，单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的修改。
5.【判断题】专业的理财规划都是长期性的。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】理财规划是一个过程，不是一次性完成的。
6.【判断题】西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】A
7.【判断题】客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】客户所在行业、职业职位和职业发展前景是理财师需要了解的定性信息。
8.【判断题】信任是客户关系的基础。（ ）
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。
9.【多选题】专业理财师的工作目标和重心有（ ）。
A.帮助客户解决问题
B.销售更多的理财产品
C.开发更多的潜在客户
D.帮助客户实现理财目标
E.提升自身的专业度
【答案】AD
【解析】专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。
10.【多选题】专业理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的有关自身方面的内容有（ ）。
A.明确自身定位
B.树立专业形象
C.关心客户需求
D.关注自身礼仪
E.关注自身的工作状态
【答案】ABDE
【解析】专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下两个方面的内容：明确自身定位，树立专业形象；关注自身礼仪和工作状态。
