您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《个人理财》 > 初级个人理财模拟试题

2024年银行从业《初级个人理财》每日一练(5.6)_考点:客户信息的内容

来源:233网校 2024-05-06 00:59:50

2024年初级银行从业资格考试备考正在进行中!银行学霸君给各位同学整理了每日一练的试题,并在每次练习时搭配一个小知识点,“考点+试题”的形式,帮助考生进一步巩固内容,强化训练!!

插入模块

2024年初级银行从业《个人理财》模拟练习试题

超全学习资料下载】【组队打卡答题闯关抽京东E卡

2024年银行从业《初级个人理财》考点内容巩固

今日考点:客户信息的内容

考点归属:第七章  第三节  分析客户家庭财务现状

考点内容:

客户信息的内容:

定量信息

定性信息

①家庭各类资产额度;

②家庭各类负债额度;

③家庭各类收入额度;

④家庭各类支出额度;

⑤家庭储蓄额度。

①家庭基本信息:联系方式、住址、家庭主要成员结构等。

②职业生涯发展状况:所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。

③家庭主要成员的情况:客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等。

④客户的期望和目标:客户的生活品质要求,以及按时间长短可分为短期、中期、长期的理财目标。

2024年银行从业《初级个人理财》考点试题练习

1、下列不属于定量信息的是( )。

A. 家庭各类资产额度

B. 家庭各类负债额度

C. 家庭主要成员结构

D. 家庭储蓄额度

查看答案        
参考答案:C
参考解析:定量信息包括了以下几个主要方面的信息:①家庭各类资产额度。②家庭各类负债额度。③家庭各类收入额度。④家庭各类支出额度。⑤家庭储蓄额度。C项属于定性信息。 

2、理财师在收集客户信息时,下列哪一项不属于客户的定性信息?(  )

A. 家庭基本信息

B. 客户的工作和收入信息

C. 家庭主要成员情况

D. 客户的期望和目标

查看答案        
参考答案:B

参考解析:

理财师收集的客户信息中,客户的定性信息包括:

①家庭基本信息;(选项A正确)

②职业生涯发展状况;(选项B错误)

③家庭主要成员情况;(选项C正确)

④客户的期望和目标。(选项D正确)

故本题选B。

3、(  )靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

A. 定量信息

B. 定性信息

C. 财务信息

D. 非财务信息

参考答案:B
参考解析:定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。故本题选B。

0元包邮送教材讲义&真题集纸质版

一本好书帮你

扫一扫领取

教材讲义纸质版

新教材考点整合,配套试题练习,搭配课程学习更佳!

历年真题集纸质版

吃透历年真题出题思路,看懂考试难度,心里更有底!

2023版-初级银行教材讲义.png

包邮

一个人备考做题太枯燥,不如添加银行学霸君好友,拉你进入银行从业备考群!

记得备注【初级加群】or【中级加群】哦~

银行备考交流 找银行学霸君

个人活码-银行新闻页.jpg


热点推荐>>2024年银从备考资料下载】【新手指南】【新人礼包

考点集训>>60s高频考点速记】【高频知识点打卡】【答题闯关赢奖品

疯狂刷题>>233网校APP下载】【历年真题在线刷】【模拟摸考测试

答疑互助:添加233网校银行学霸君微信个人号【ks233wx15】加入233网校备考大家庭,我们共同学习一起进步相约拿证!

基础阶段——官方教材+精讲班视频+题库章节题   每天有效学习时间在2h以上,备考期间可以根据个人的学习情况进行调整。这一阶段的学习一定要搭配好题库练习,一个章节练习结束就做一个章节的习题。立即试听>> 
巩固阶段——冲刺串讲班+真题考点班+题库历年真题   冲刺班用更短的时间梳理大量的考点,可以在短期内帮助我们复习提升成绩。而真题考点班和题库历年真题则可以帮助我们模拟真实考试的感觉。立即试听>>
冲刺阶段——模考金题班+题库模拟题+题库点题   套卷练习,提升做题速度和做题准确率。立即试听>>

银行-新闻页广告(1).jpg

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

初中级银行交流群

加入备考学习群

初中级银行交流群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料