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2026银行从业中级风险管理题库试题精选:外包风险管理

来源:233网校 2025-12-28 00:00:48

1、商业银行在开展外包活动时,应当定期向(   )递交外包活动的评估报告。

A.银行业协会

B.所在地银行业监督管理机构

C.证监会

D.中国人民银行

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参考答案:B
参考解析:商业银行在开展外包活动时,应当定期向所在地银行业监督管理机构递交外包活动的评估报告,如遇到对本机构的业务经营、客户信息安全、声誉等产生重大影响事件,应当及时向所在地银行业监督管理机构报告。 

2、外包()消灭风险。

A.可以

B.不确定

C.不能

D.以上说法均错误

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参考答案:C
参考解析:外包是指商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。服务提供商包括独立第三方,商业银行母公司或其所属集团设立子公司、关联公司或附属机构。外包不能消灭风险,但通过将该业务的管理置于经验和技能更丰富的第三方手中,可以降低商业银行原有风险。

3、在制定外包活动政策时,应当评估的风险因素不包括()。

A.外包活动的战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险

B.影响外包活动的外部因素

C.本机构对外包活动的风险管控能力

D.本机构的技术能力及专业能力,业务策略和业务规模,业务连续性及破产风险,风险控制能力及外包服务的集中度

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参考答案:D
参考解析:在制定外包活动政策时,应当评估以下风险因素:外包活动的战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险;影响外包活动的外部因素;本机构对外包活动的风险管控能力;服务提供商的技术能力及专业能力,业务策略和业务规模,业务连续性及破产风险,风险控制能力及外包服务的集中度。

4、 X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同,一旦X银行的IT系统发生严重故障,Y数据服务中心将保证X银行的业务持续运行。针对以上案例分析,下列描述正确的有(  )。

A. X银行旨在通过业务外包来转移操作风险

B. 外包有利于银行将工作重点放在核心业务上

C. 业务外包和保险一样,都能够从根本上规避操作风险

D. 业务外包本身也可能存在风险

E. 外包服务最终责任人依然是X银行

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参考答案:A,B,D,E
参考解析:C项,银行必须对外包业务的风险进行管理,一些关键过程和核心业务不应外包出去,因为过多的外包也会产生额外的操作风险或其他隐患,因此业务外包不能从根本上规避操作风险。

5、外包风险管理工作包括()。

A.外包风险评估

B.尽职调查

C.外包协议管理

D.外包服务承诺

E.分包风险管理

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参考答案:A,B,C,D,E
参考解析:商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系,建立严格的客户信息保密制度,并做好:1.外包风险评估;2.尽职调查;3.外包协议管理;4.外包服务承诺;5.分包风险管理;6.跨境外包管理;7.其他事项。

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