2026银行从业中级风险管理题库试题精选：反洗钱管理

1、反洗钱国际组织及许多国家都将反恐怖融资纳入反洗钱工作范畴，下面关于恐怖融资的表述不正确的是(  )

A.恐怖融资属于恐怖主义的辅助行为

B.恐怖融资的资金来源往往是非法所得

C.恐怖融资是恐怖主义生产和发展的基础

D.恐怖融资是有意识的使恐怖活动得以顺利实施的帮助行为

2、我国反洗钱监管机制总体特点为“一部门主管、多部门配合”，其中，“一部门”是指(  )。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.银行业协会

3、下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别，表述最不恰当的是()。

A.洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小、交易简单

B.洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法

C.洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源

D.洗钱的资金环形流动，而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动

4、洗钱、恐怖融资、扩散融资三者的区别包括（  ）。

A.洗钱的资金来源为非法所得，恐怖融资和扩散融资的资金来源往往合法

B.洗钱的目的是为了隐藏犯罪资金来源，恐怖融资和扩散融资的资金主要被用于政治目的

C.洗钱的资金量大、交易复杂，恐怖融资的资金量小、交易简单，扩散融资的资金量大、交易隐蔽

D.洗钱的资金环形流动，恐怖融资和扩散融资的资金点到点流动

E.洗钱的目的是为了隐藏犯罪资金来源，恐怖融资和扩散融资的资金主要被用于军事目的

5、反洗钱主要包括（  ）等制度。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易与可疑交易报告制度

D.境内交易监控制度

E.境外交易监控制度